南边得利一年如期绽开债券型发起式证券 投资基金招募说明书（20250716 更新）    基金束缚东谈主：南边基金束缚股份有限公司     基金托管东谈主：招商银行股份有限公司              南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                         重要教导   本基金经中国证监会 2019 年 11 月 4 日证监许可20192186 号文注册召募。本基金的 基金合同已于 2020 年 3 月 26 日肃穆成效。   基金束缚东谈主保证招募说明书的内容真确、准确、竣工。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓出路作念出本色性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等要素产生波动，投资东谈主在投资 本基金前，应全面了解本基金的产物特质，充分商量自身的风险承受技艺，并承担基金投资 中出现的万般风险，包括：因政事、经济、社会等环境要素对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东谈主贯穿多量赎回基金产生的流动性 风险，基金束缚东谈主在基金束缚实施过程中产生的基金束缚风险，本基金投资资产支执证券的 风险、本基金三年后基金资产净值低于 2 亿元时基金合同自动远隔的风险、本基金三年后连 续 50 个就业日出现基金资产净值低于 5000 万元情形时基金合同自动远隔的风险等本基金的 特定风险，详见招募说明书“风险揭示”章节。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时 应崇拜阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》及基金产物尊府纲目等信息透露文献， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，全面意识本基金的风险收益特征和产物特质， 并充分商量自身的风险承受技艺，感性判断阛阓，严慎作念出投资决策。   基金束缚东谈主依照恪尽责守、西席信用、严慎用功的原则束缚和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净值高下并不预示其将来事迹表 现；基金束缚东谈主束缚的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹发扬的保证。基金束缚东谈主提醒 投资者基金投资的“买者风物”原则，在作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引 致的投资风险，由投资者自行背负。   本基金单一投资者执有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者执有的基金份额 可起始基金总份额的 50%，本基金不向个东谈主投资者公开销售。   本次更新主要波及调养基金司理等事项，并已在招募说明书中对权衡表述作念出了纠正。 其他信息内容截止日为 2025 年 1 月 28 日，权衡财务数据和净值发扬截止日为 2024 年 12 月 31 日（未经审计）。                                   南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                    §1 弁言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作束缚办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金 销售束缚办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息透露束缚办 法》（以下简称“《信息透露办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险束缚 轨则》（以下简称“《流动性束缚轨则》”）以及《南边得利一年如期绽开债券型发起式证 券投资基金基金合同》编写。   基金束缚东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假纪录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 真确性、准确性、竣工性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所载明的尊府肯求召募 的。本基金束缚东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权柄、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额执有东谈主和基金合同确当事东谈主，其执有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同过甚他权衡轨则享有权柄、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额执有东谈主的权柄和义务，应详备查阅基金合同。   本基金按照中国法律法则成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时有用的法 律法则的强制性轨则不一致，应当以届时有用的法律法则的轨则为准。              南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                         §2 释义   《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对本基金合同的任何有用纠正和补充 券型发起式证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何有用纠正和补充 过甚更新 料纲目》过甚更新 额发售公告》 行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、陈说等 次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施, 并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大 会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念 出的纠正 投资基金销售束缚办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 券投资基金信息透露束缚办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 召募证券投资基金运作束缚办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险束缚轨则》 及颁布机关对其常常作念出的纠正             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 体，包括基金束缚东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主 存续或经权衡政府部门批准汲引并存续的企业法东谈主、办事法东谈主、社会团体或其他组织 括其常常纠正）及权衡法律法则轨则不错投资于在中国境内证券阛阓的中国境外的机构投资 者 点办法》（包括其常常纠正）及权衡法律法则轨则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证 券投资的境外法东谈主 资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称，本基金 不向个东谈主投资者销售 份额的申购、赎回、退换、转托管及定投等业务 的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金束缚东谈主缔结了基金销售服务左券，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和束缚、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并撑执基金份额执有东谈主名册和办理非走动过户等 或接受南边基金束缚股份有限公司寄予代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为南边 基金束缚股份有限公司 份额余额过甚变动情况的账户 业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面阐明的日期 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期               南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 个月 放一次申购和赎回，每个绽开期的肇端日为基金合同成效日的年度对日（如该日为非就业日 或无对应日期，则顺延至下一就业日），绽开期不少于 5 个就业日况且最长不起始 20 个工 作日。绽开期内，投资东谈主不错根据权衡业务王法申购、赎回基金份额 日）之间的时期，之后的顽固期为每相邻两个绽开期之间的时期。本基金在顽固期内不办理 申购与赎回业务，也不上市走动 金束缚东谈主所束缚的绽开式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金束缚东谈主和投资东谈主共同遵 守 份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 件，肯求将其执有基金束缚东谈主束缚的、某一基金的基金份额退换为基金束缚东谈主束缚的其他基 金份额的步履 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购肯求的一种投资方式             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金退换中转入肯求份额总额后的余额) 起始上一就业日基金总份额的 20% 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受限的新股及非公开刊行股票、资产 支执证券、因刊行东谈主债务走嘴无法进行转让或走动的债券等 式，将基金调养投资组合的阛阓冲击成安分拨给施行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额执有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到平允对待 用后的余额 他资产的价值总和 额净值的过程 基金束缚东谈主、基金束缚东谈主激动、基金束缚东谈主高等束缚东谈主员或基金司理等东谈主员承诺认购一定金 额并执有一如期限的证券投资基金 员或者基金司理（指基金束缚东谈主职工中照章具有基金司理经验者，包括但不限于本基金的基 金司理，同期也不错包括基金司理之外的投研东谈主员，下同）等东谈主员参与认购的资金。发起资 金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额执有期限不低于三年 期限不少于三年的基金束缚东谈主激动、基金束缚东谈主、基金束缚东谈主高等束缚东谈主员或基金司理等东谈主 员 （包括基金束缚东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会电子透露网站）等媒介          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 置计帐，办法在于有用阻塞并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险束缚工 具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，特意账户称为侧袋账户 存在紧要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不笃定性的资产   以上释义中波及法律法则、业务王法的内容，法律法则、业务王法纠正后，如适用本基 金，权衡内容以纠正后法律法则、业务王法为准。                  南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                            §3 基金束缚东谈主    称号：南边基金束缚股份有限公司    住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼    成立时刻：1998 年 3 月 6 日    法定代表东谈主：周易    注册老本：3.6172 亿元东谈主民币    电话：（0755）82763888    传真：（0755）82763889    权衡东谈主：鲍文革 有限公司、厦门外洋信托投资公司、广西信托投资公司共同发起汲引。2000 年，经中国证 监会证监基金字200078 号文批准进行了增资扩股，注册老本达到 1 亿元东谈主民币。2005 年， 经中国证监会证监基金字2005201 号文批准进行增资扩股，注册老本增至 1.5 亿元东谈主民币。 币。 构调养为华泰证券股份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门外洋信托 有限公司 13.72%、兴业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业束缚合伙企业（有限合伙） （有限合伙）2.25%、厦门合泽盈企业束缚合伙企业（有限合伙）2.32%。    周易先生，计较机通讯专科学士，中国籍。曾任江苏贝尔通讯系统有限公司董事长，南 京欣网视讯科技股份有限公司董事长，华泰证券党委副布告、总裁、党委布告、董事长、党 委委员。现任华泰证券股份有限公司首席履行官、履行委员会主任、董事，南边基金束缚股 份有限公司董事长，南边东英资产束缚有限公司董事长，华泰金融控股（香港）有限公司董 事，Huatai Securities (Singapore) Pte. Limited 董事。           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   张辉先生，束缚学博士，中国籍。曾任职北京东城区东谈主才交流服务中心、北京联创投资 束缚有限公司，曾任华泰证券资产束缚总部高等司理、南通姚港路营业部副总司理、上海瑞 金一皆营业部总司理、证券投资部副总司理、空洞事务部总司理、东谈主力资源部总司理、党委 组织部部长。现任华泰证券股份有限公司履行委员会委员、董事会秘书、党委委员，南边基 金束缚股份有限公司董事。   陈莉女士，法学硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任华泰证券磋议员、证券营业部 总司理、磋议所副长处、磋议所长处、履行委员会主任助理等职务。现任南边基金束缚股份 有限公司董事、党委布告、副总司理，南边东英资产束缚有限公司董事。   杜秀峰先生，经济学和经济法学磋议生毕业，中国籍。曾任广东省深圳市监察局政策法 规处副主任科员、办公室主任科员，深圳市国资委监督梭巡处副处长，深圳市国有资产监督 束缚局监督梭巡处副处长、办公室（信访室）副主任、企业引导东谈主员束缚处副处长，深圳市 东谈主民政府国有资产监督束缚委员会企业引导东谈主员束缚处副处长、处长，深圳市投资控股有限 公司党委委员、副总司理。现任深圳市投资控股有限公司党委副布告、董事，兼任深圳市高 新投集团有限公司董事，中国南山开发（集团）股份有限公司副董事长，深圳清华大学磋议 院理事、秘书长，深圳市赤湾产业发展有限公司副董事长，南边基金束缚股份有限公司董事。   李平先生，工商束缚硕士，中国籍。曾任深圳市城市开垦开发（集团）有限公司办公室、 董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高等主管、企业三部高等主管、金融发展部副部 长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，兼任深圳市高新投集团有限公司董事， 深圳市高新投融资担保有限公司董事，深圳市城市开垦开发（集团）有限公司董事，深圳资 产束缚有限公司董事，深圳市投控老本有限公司董事，深圳市投控东海投资有限公司董事， 招商局温情东谈主寿保障股份有限公司监事，金融结识发展磋议院理事，深圳市鹏联投资有限公 司履行董事、总司理，深圳市投控联投有限公司履行董事、总司理，南边基金束缚股份有限 公司董事。   陈明雅女士，束缚学学士，注册司帐师，中国籍。曾任厦门外洋信托有限公司财务部副 总司理、财务部总司理、投资发展部总司理，现任厦门外洋信托有限公司财务总监、财务部 总司理，南边基金束缚股份有限公司董事。   王斌先生，医学博士，中国籍。曾任安徽泗县东谈主民病院临床大夫，瑞金病院感染科临床 大夫，兴业证券磋议所医药行业磋议员、总司理助理、副总监、副总司理（主执就业）、总 司理。现任兴业证券总裁助理、经济与金融磋议院院长、兴证智库主任，南边基金束缚股份 有限公司董事。   杨小松先生，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职德勤 外洋司帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构，曾任南边基金看管长。现任南边基金 束缚股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产束缚有限公司董事。               南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   李心丹先生，金融学博士，国务院特殊津贴民众，训诲部长江学者特聘讲授，中国籍。 曾任东南大学经济束缚学院讲授，南京大学工程束缚学院院长。现任南京大学新金融磋议院 院长、金融工程磋议中心主任，南京大学讲授、博士生导师，中国金融学年会常务理事、秘 书长，江苏省老本阛阓磋议会荣誉会长，江苏银行放心董事，汇丰银行（中国）放心董事， 东吴证券股份有限公司放心董事，上海证券走动所科创板轨制评估民众委员会主任，南边基 金束缚股份有限公司放心董事。   张忠先生，法学硕士，中国籍。曾任北京市东谈主民政府公事员。现任北京市中伦讼师事务 所一级合伙东谈主、老本阛阓业务负责东谈主、证券业务内核负责东谈主，银联商务股份有限公司放心董 事，中国东方红卫星股份有限公司放心董事，中国重汽（香港）有限公司放心非履行董事， 协和新动力（香港）有限公司放心非履行董事，南边基金束缚股份有限公司放心董事。   林斌先生，司帐学博士，澳大利亚资深注册司帐师，中国籍。曾任中山大学束缚学院会 计学系主任，MPAcc 训诲中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副会长， 广东省里面审计协会副会长。现任广东省总工会经审会常委，广东束缚司帐师协会会长，广 东省里面限度协会副会长，长城证券股份有限公司放心董事，中船海洋与防务装备股份有限 公司放心董事，南边基金束缚股份有限公司放心董事。   郑建彪先生，经济学硕士，高等工商束缚硕士，中国注册司帐师，中国籍。曾任北京市 财政局干部，深圳蛇口中华司帐师事务所司理，京都司帐师事务所副主任，北京注册司帐师 协会副会长。现任致同司帐师事务所（特殊平日合伙）合伙东谈主，全联（中国）并购公会常务 会长，中国上市公司协会财务总监委员会副主任、并购融资委员会委员，南边基金束缚股份 有限公司放心董事。   徐浩萍女士，司帐学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸收支口股份有限公司、南京环球 杰必克有限使命公司、南京国电南自股份有限公司，复旦大学教师。现任复旦大学束缚学院 副讲授，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司放心董事，苏州海光芯创光电科技股份有限 公司放心董事，苏州汇科工夫股份有限公司放心董事，南边基金束缚股份有限公司放心董事。   孙明辉先生，经济学硕士，高等司帐师，中国籍。曾任职深圳动力财务有限公司、深圳 动力集团股份有限公司财务束缚部，曾任深圳市投资控股有限公司财务部高等主管、董事会 办公室高等主管、财务部（结算中心）副部长、部长。现任深圳市投资控股有限公司总司帐 师，兼任国泰君安证券股份有限公司董事，国泰君安投资束缚股份有限公司董事，国任财产 保障股份有限公司董事，深圳资产束缚有限公司董事，深圳投控外洋老本控股有限公司董事， 深圳市城市开垦开发（集团）有限公司董事，深圳市特发集团有限公司董事，湖北深投控投 资发展有限公司董事，南边基金束缚股份有限公司监事会主席。           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   费扬文先生，经济学博士，中国籍。曾任交通银行束缚培训生、投资银行部债务融资部 高等款式司理，华泰证券固定收益部副总司理、资金运营部副总司理、资金运营部总司理、 浙江分公司总司理。现任华泰证券股份有限公司履行委员会主任助理、深圳分公司总司理， 南边基金束缚股份有限公司监事。   蔡云霖先生，企业束缚专科学士，中级司帐师，中国籍。曾任职天同证券厦门中心营业 部、厦门市贸易银行，曾任中国民生银行厦门分行投资银行部投资银行中心副司理、金融市 场部分解及资产束缚中心总司理、机构金融一部总司理助理，厦门市融资担保有限公司投资 发展部总司理。现任厦门外洋信托有限公司党委委员、总司理助理、投资磋议部总司理，南 方基金束缚股份有限公司监事。   郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任国泰君安证券网罗金融部高等计议司理，兴业 证券政策发展部经营谋略与绩效分析司理、私财委科技金融部筹算发展负责东谈主、经纪业务总 部投顾平台运营处总监和分解筹算处总监、钞票束缚部总司理助理、数智金融部副总司理。 现任兴业证券钞票束缚部副总司理，南边基金束缚股份有限公司监事。   陆文清先生，工商束缚硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永恒居留权。 曾任职东联融资租借有限公司，曾任南边基金合肥分解中心职员、客户关系部高等副总裁、 合肥分解中心总司理。现任南边基金束缚股份有限公司职工监事、客户关系部总司理兼合肥 分公司总司理。   徐刚先生，工商束缚硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任深圳中期期货经纪公司交 易部职工、款式司理，曾任南边基金上海分公司职员、机构业务部职员、待业金业务部主管， 上海分公司副总监、董事，待业金业务部履行董事等职务。现任南边基金束缚股份有限公司 职工监事、上海分公司履行董事。   高嘉骏先生，金融学学士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职中国东谈主寿保障湖南省分 公司、东风日产汽车金融有限公司、万家基金束缚有限公司，曾任南边基金广州营销中心职 员、深圳分公司董事。现任南边基金束缚股份有限公司职工监事、机构服务部副总司理（主 执就业）。   王益平女士，金融学硕士，特准公认司帐师，金融风险束缚师，中国籍，无境外永恒居 留权。曾任职沃尔玛中国有限公司、安永华明司帐师事务所，曾任南边基金运作保障部职员。 现任南边基金束缚股份有限公司职工监事、运作保障部业务董事。   杨小松先生，总司理、首席信息官，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外永 久居留权。曾在德勤外洋司帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构任职，曾任南边基            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 金看管长。现任南边基金束缚股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产束缚 有限公司董事。   陈莉女士，副总司理，法学硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任华泰证券磋议员、 证券营业部总司理、磋议所副长处、磋议所长处、履行委员会主任助理等职务。现任南边基 金束缚股份有限公司董事、党委布告、副总司理，南边东英资产束缚有限公司董事。   俞文宏先生，副总司理、董事会秘书，工商束缚硕士，经济师，中国籍，无境外永恒居 留权。曾在江苏国信集团任职，曾任南边老本束缚有限公司董事长、总司理，深圳南边股权 投资基金束缚有限公司董事长等职务。现任南边基金束缚股份有限公司副总司理、董事会秘 书。   李海鹏先生，副总司理，工商束缚硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永 久居留权。曾任好意思国 AXA Financial 公司投资部高瓜分析师，南边基金高等磋议员、基金经 理助理、基金司理、世界社保及外洋业务部履行总监、世界社保业务部总监、固定收益部总 监、总裁助理兼固定收益投资总监，南边东英资产束缚有限公司董事等职务。现任南边基金 束缚股份有限公司副总司理、首席投资官（固定收益）。   鲍文革先生，看管长，经济学硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任财政部中华司帐 师事务所审计师，南边证券有限公司投行部及谋略财务部总司理助理，南边基金运作保障部 总监、公司监事、财务负责东谈主、总裁助理等职务。现任南边基金束缚股份有限公司看管长， 南边老本束缚有限公司董事。   蔡忠评先生，财务负责东谈主，经济学硕士，中国注册司帐师、特准公认司帐师公会资深会 员（FCCA），中国籍，无境外永恒居留权。曾任中南财经大学助教，招商局蛇口工业区总会 计师室司帐，国信证券有限使命公司资金财务部高等司理，普华永谈司帐师事务所高等审计 师，国投瑞银基金束缚有限公司财务部总监等职务。现任南边基金束缚股份有限公司财务负 责东谈主兼财务部总司理，南边东英资产束缚有限公司董事，南边老本束缚有限公司监事，深圳 南边股权投资基金束缚有限公司董事。   孙鲁闽先生，副总司理，司帐商学、基金束缚商学硕士，中国籍，无境外永恒居留权。 曾任厦门外洋银行福州分行电脑部主管，南边基金磋议员、投资司理、基金司理、投资部副 总监等职务。现任南边基金束缚股份有限公司副总司理、联席首席投资官、基金司理兼任私 募资管谋略投资司理。   侯利鹏先生，副总司理，工商束缚硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任沈阳财政证 券公司走动部司理、客户服务部司理，中融基金束缚有限公司副总司理，南边基金零卖服务 部总司理、公司总司理助理、首席阛阓官等职务。现任南边基金束缚股份有限公司副总司理 兼北京分公司总司理。   茅炜先生，副总司理，经济学学士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任东方东谈主寿保障股 份有限公司保障精算员，生命东谈主寿保障股份有限公司保障精算员，国金证券股份有限公司研              南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 究员，南边基金磋议员、投资司理、基金司理、磋议部负责东谈主、权益磋议部总司理、权益投 资部总司理等职务。现任南边基金束缚股份有限公司副总司理、首席投资官（权益）。   本基金历任基金司理为：黄斌斌先生，束缚时刻为 2020 年 3 月 26 日至 2025 年 7 月 11 日；江佳骏先生，束缚时刻为 2024 年 11 月 1 日于今。   江佳骏先生，英国布里斯托大学金融投资硕士，具有基金从业经验。曾接事于山西证券 股份有限公司，任利率作念市走动司理。2018 年 6 月加入南边基金，任固定收益投资部账户 助理；2022 年 10 月 27 日至 2024 年 11 月 1 日，任南边得利一年定开债券发起基金司理助 理；2024 年 11 月 1 日于今，任南边卓利 3 个月定开债券发起、南边宁元债券、南边得利一 年定开债券发起基金司理；2024 年 12 月 20 日于今，任南边亨元债券发起基金司理；2025 年 6 月 27 日于今，任南边振元债券发起基金司理。   南边基金束缚股份有限公司副总司理兼首席投资官（固定收益）李海鹏先生，副总司理 兼联席首席投资官孙鲁闽先生，现款及债券指数投资部部门负责东谈主夏晨光先生，固定收益投 资部部门负责东谈主李璇女士，羼杂股产投资部部门负责东谈主林乐峰先生，固定收益磋议部部门负 责东谈主陶铄先生，走动束缚部部门负责东谈主王珂女士，基金司理李健女士。   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）对所束缚的不同基金财产分离束缚、分离记账，进行证券投资；   （4）按照基金合同的约定笃定基金收益分拨决策，实时向基金份额执有东谈主分拨收益；   （5）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐证明；   （6）编制季度证明、中期证明和年度报；   （7）计较并透露基金净值信息，笃定基金份额申购、赎回价钱；   （8）办理与基金财产束缚业务行为权衡的信息透露事项；   （9）按照轨则召集基金份额执有东谈主大会；   （10）保存基金财产束缚业务行为的记录、账册、报表和其他权衡尊府；              南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （11）以基金束缚东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益诈欺诉讼权柄或者实施其他法律行 为；   （12）法律法则及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他职责。 轨制，采选有用措施，留意违背《基金法》过甚他权衡法律法则步履的发生。   （1）将基金束缚东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）挣扎允地对待束缚的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额执有东谈主之外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额执有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）闪现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的走动行为；   （7）轻率职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会轨则谢却的其他步履。   为可贵基金份额执有东谈主的正当权益，本基金谢却从事下列步履：   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 大利益； 容、基金投资谋略等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事权衡的走动行为；   为了保证公司标准运作，有用地留意和化解束缚风险、经营风险以及操魄力险，确保基 金财务和公司财务以过甚他信息真确、准确、竣工，从而最猛进度地保护基金份额执有东谈主的 利益，本基金束缚东谈主建立了科学合理、限度严实、运行高效的里面限度轨制。   里面限度轨制是指公司为末端里面限度标的而建立的一系列组织机制、束缚方法、操作 步调与限度措施的总称。里面限度轨制由里面限度大纲、基本束缚轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面限度大纲是对公司王法轨则的内控原则的细化和张开，是对各项基本束缚轨制 的统辖和率领，里面限度大纲明确了内控标的、内控原则、限度环境、内控措施等内容。   基本束缚轨制包括里面司帐限度轨制、风险限度轨制、投资束缚轨制、监察稽核轨制、 基金司帐轨制、信息透露轨制、信息工夫束缚轨制、尊府档案束缚轨制、事迹评估侦察轨制 和困难应变轨制等。   部门业务规章是在基本束缚轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭设立、岗亭使命、 操作守则等的具体说明。   健全性原则。里面限度机制必须掩饰公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并 涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个运作门径。   有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控步调，可贵内限度度的有用 履行。   放心性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保执相对放心，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   相互制约原则。公司里面部门和岗亭的设立必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行 的措施来实行。   成本效益原则。公司应充分阐扬各机构、各部门及各级职工的就业积极性，运用科学化 的方法尽量缩小经营运作成本，提高经济效益，以合理的限度成本达到最好的里面限度效率。            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （1）里面司帐限度轨制   公司依据《中华东谈主民共和国司帐法》等国度权衡法律、法则制订了基金司帐轨制、公司 财务司帐轨制、司帐就业操作经由和司帐岗亭职责，并针对各个风险限度点建立严实的司帐 系统限度。   里面司帐限度轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理步调、基金估值轨制和步调、基 金财务计帐轨制和步调、成本限度轨制、财务收支审批轨制和用度报销束缚办法、财产登记 撑执和什物质产清点轨制、司帐档案撑执和财务移交轨制等。   （2）风险束缚限度轨制   风险限度轨制由风险限度委员会组织各部门制定，风险限度轨制由风险限度的标的和原 则、风险限度的机构设立、风险限度的步调、风险类型的界定、风险限度的主要措施、风险 限度的具体轨制、风险限度轨制的监督与评价等部分组成。   风险限度的具体轨制主要包括投资风险束缚轨制、走动风险束缚轨制、财务风险限度制 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、守秘轨制、职工步履准则等步调 性风险束缚轨制。   （3）监察稽核轨制   公司汲引看管长，负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险限度情 况。看管长由总司理提名，董事会聘任，并经全体放心董事同意。   看管长负责组织率领公司监察稽核就业。除应当侧办法情况外，看管长享有充分的知情 权和放心的观看权。看管长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险束缚等权衡会议，有权调阅公司权衡文献、档案。看管长应当如期或者 不如期向全体董事报送就业证明，并在董事会及董事会下设的权衡特意委员会如期会议上报 告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险限度情况。   公司汲引监察稽核部门，具体履行监察稽核就业。公司配备了充足及格的监察稽核东谈主员， 明确轨则了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和就业经由。   监察稽核轨制包括里面稽核束缚办法、里面稽核就业准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东谈主员遵命权衡法律、法则和规章的情况；查验公司各业务部门和东谈主员执 行公司里面限度轨制、各项束缚轨制和业务规章的情况。               南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                         §4 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   汲引日期：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   注册老本：252.20 亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息透露负责东谈主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家全都由企业法东谈主执股的股份制贸易银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家接纳 外洋司帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又顺利刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂 牌走动（股票代码：3968），10 月 5 日诈欺 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。放胆 2024 年 9 月 30 日，本集团总资产 116,547.63 亿元东谈主民币，高等法下老本充足率 18.67%，权重 法下老本充足率 15.33%。 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务束缚团队、产物研发 团队、风险束缚团队、系统与数据团队、款式支执团队、运营束缚团队、基金外包业务团队 券投资基金托管业务经验，成为国内第一家赢得该项业务经验上市银行；2003 年 4 月，正 式办理基金托管业务。招商银行手脚托管业务天赋最全的贸易银行之一，领有证券投资基金 托管经验、基本养老保障基金托管机构经验、受托投资束缚托管业务托管经验、保障资金托 管业务经验、企业年金基金托管业务经验、及格境外机构投资者托管（QFII）经验、及格境 内机构投资者托管（QDII）经验、私募基金业务外包服务经验、存托凭证试点存托业务等业 务经验。            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   招商银行资产托管勾通自身在托管行业深耕 22 年的专科技艺和翻新精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行政策，悉力于成为服务更佳、科技更强、协同更 好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得信托的民众、贴心折务的管家、让 价值执续加多、客户的体验更佳”的“4+标的”，以翻新的“服务产物化”为方法论，全方 位助力资管机构末端可执续的高质料发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如 风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，连续翻新托管系统、服务和产物：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务空洞系统和“6S”托管服务圭臬，首家发布 私募基金绩效分析证明，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台，顺利 托管国内第一只券商皆集资产束缚谋略、第一只 FOF、第一只信托资金谋略、第一只股权私 募基金、第一家末端货币阛阓基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只 红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户分解、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 撑执， 末端从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转念，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务执续稳健发展，社会影响力连续提高,频年来赢得业内万般奖项 荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融翻新 “十佳金融产物翻新 奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内惟一赢得该奖项的托管银行； 佳资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获 《财资》“中国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国 金融翻新“十佳金融产物翻新奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险束缚系统荣获 2016-2017 年度银监 会系统“金点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、世界金融青联第五届“双提高”金点 子决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获外洋财经泰斗 媒体《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风浪榜“2018 年度 最好托管银行”、“20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托 管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2019 年度优 秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管 机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公 募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有 限使命公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪榜“2020 年 度最受接待托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度隆起资产托管银行天 玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基 金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2021 年度优秀资产托管             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 机构、估值业务隆起机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金 托管银行”“最好分解托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度隆起资产 托管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2022 年度优秀资产 托管机构”、银行间阛阓计帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、世界银行间同 业拆借中心“2022 年度银行间本币阛阓托管业务阛阓翻新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣 获《中国基金报》第二届中国基金业翻新英华奖“托管翻新奖”；2023 年 9 月，荣获《中 国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（世界性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央 国债登记结算有限使命公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务隆起机 构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管相助伙伴”奖。2024 年 济报谈》主理的 2024 资产束缚年会暨十七届 21 世纪【金贝】资产束缚竞争力磋议案例发布 盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 超卓影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 2024 财 联社中国金融业“拓扑奖”评比中，荣获银行业务类奖项“2024 年资产托管银行‘拓扑 奖’”。   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，本行董事长、非履行董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事长。中央 财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补委员。招 商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董事长、总裁，中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长， 中国东谈主保资产束缚有限公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障 （香港）有限公司董事长，东谈主保老本投资束缚有限公司董事长，中国东谈主民养老保障有限使命 公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委布告、履行董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高等经济师。 行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面主执本行就业，2022 年 5 月 19 日起任本行党委布告，2022 年 6 月 15 日起任本行行长。兼任本行香港上市权衡事宜之授权 代表、招银外洋金融控股有限公司董事长、招银外洋金融有限公司董事长、招商永隆银行董 事长、招联挥霍金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付计帐协会 副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理 事、广东省第十四届东谈主大代表。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分行行长，本行行 长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士磋议生毕业，2001 年 8 月加入招商银行 于今，历任招商银行合肥分行风险限度部副司理、司理、信贷束缚部总司理助理、副总司理、 总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融阛阓部总司理；无锡分行 行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业教诲，在风险束缚、信贷束缚、 公司金融、资产托管等鸿沟有久了的磋议和丰富的实务教诲。   （三）基金托管业务经营情况   放胆 2024 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1518 只证券投资基金。   (四) 托管东谈主的里面限度轨制   里面限度标的   招商银行确保托管业务严格遵命国度权衡法律法则和行业监管轨制，坚执称职经营、规 范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、履行机制和监督机制，留意和化解经营风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立成心于查错防弊、堵塞破绽、排斥隐患， 保证业务稳健运行的风险限度轨制，确保托管业务信息真确、准确、竣工、实时；确保内控 机制、体制的连续改进和各项业务轨制、经由的连续完善。   里面限度组织结构   招商银行资产托管业务建立三级里面限度及风险留意体系：   一级里面限度及风险留意是在招商银行总行风险管控层面对风险进行留意和限度；总行 风险束缚部、法律合规部、审计部放心对资产托管业务进行评估监督，并提议内控提高束缚 建议。   二级里面限度及风险留意是招商银行资产托管部汲引风险合规束缚权衡团队，负责部门 里面风险留意和限度，实时发现里面限度颓势，提议整改决策，追踪整改情况，并径直向部 门总司理室证明。   三级里面限度及风险留意是招商银行资产托管部在设立专科岗亭时，罢黜内限度衡原则， 视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。   里面限度原则   （1）全面性原则。里面限度掩饰各项业务过程和操作门径、掩饰整个团队和岗亭，并 由全部东谈主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面束缚轨制的建立均以留意风险、审慎经 营为起点，体现“内控优先”的要求。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （3）放心性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保执相对放心，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面限度的查验、评价部门放心于里面限度 的建立和履行部门。   （4）有用性原则。里面限度有用性包含里面限度瞎想的有用性、里面限度履行的有用 性。里面限度瞎想的有用性是指里面限度的瞎想掩饰了整个应关注的重要风险，且瞎想的风 险草率措施稳健。里面限度履行的有用性是指里面限度好像按照瞎想要求严格有用履行。   （5）稳健性原则。里面限度稳健招商银行托管业务风险束缚的需要，并好像跟着托管 业务经营政策、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策轨制等外部 环境的改造实时进行纠正和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场合与我行其他业务场合阻塞，办公网和 业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险留意的办法。   （7）重要性原则。里面限度在末端全面限度的基础上，关注视要托管业务重要事项和 高风险门径。   （8）制衡性原则。里面限度好像末端在托管组织体系、机构设立、权责分拨及业务流 程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。   里面限度措施   （1）完善的轨制开垦。招商银行资产托管部从资产托管业务内控束缚、产物受理、会 计核算、资金计帐、岗亭束缚、档案束缚和信息束缚等方面制定一系列规章轨制，建立了三 层轨制体系，即：基本轨则、业务束缚办法和业务操作规程。轨制结构头绪明晰、束缚要求 明确，自尊风险束缚全掩饰的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、标准化运作。   （2）业务信息风险限度。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份措施，接纳加密、直连方式传输数据，数据履行他乡实时备份，整个的业务信息须经过 严格的授权方能进行探访。   （3）客户尊府风险限度。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户尊府严格 守秘，除法律法则和其他权衡轨则、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东谈主泄 露。   （4）信息工夫系统风险限度。招商银行对信息工夫系统机房、权限束缚实行双东谈主双岗 双责，电脑机房 24 小时值班并设立门禁，整个电脑设立密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息工夫系统采 取两地三中心的济急备份束缚措施等，保证信息工夫系统的安全。   （5）东谈主力资源限度。招商银行资产托管部通过建立邃密的企业文化和职工培训、激励 机制、加强东谈主力资源束缚及建立东谈主才梯级队列及东谈主才储备机制，有用地进行东谈主力资源束缚。   （五）基金托管东谈主对基金束缚东谈主运作基金进行监督的方法和步调          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作束缚办法》等有 关法律法则的轨则及基金合同、托管左券的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务门径中，基金托管东谈主对基金束缚东谈主发送 的投资指示、基金束缚东谈主对各基金用度的索取与支付情况进行查验监督，对违背法律法则、 基金合同的指示断绝履行，独立即陈说基金束缚东谈主。   基金托管东谈主如发现基金束缚东谈主依据走动步调还是成效的投资指示违背法律、行政法则和 其他权衡轨则，或者违背基金合同约定，实时以书面阵势陈说基金束缚东谈主进行整改，整改的 时限应合乎法律法则及基金合同允许的调养期限。基金束缚东谈主收到陈说后应实时查对阐明并 以书面阵势向基金托管东谈主发出回函并改正。基金束缚东谈主对基金托管东谈主陈说的违章事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应证明中国证监会。               南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                        §5 权衡服务机构   称号：南边基金束缚股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：0755-82763905、82763906   传真：0755-82763900   权衡东谈主：高婷   本基金代销机构信息详见基金束缚东谈主网站公示，敬请投资者属意。   基金束缚东谈主可依据施行情况加多或减少代销机构，并在基金束缚东谈主网站列示。   称号：南边基金束缚股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：4008898899   权衡东谈主：古和鹏   称号：北京市盈科（深圳）讼师事务所   注册地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 B 座 3 层   负责东谈主：姜敏   电话：(0755)22235518   传真：(0755)22235528   承办讼师：戴瑞冬、付强             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）  称号：安永华明司帐师事务所（特殊平日合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  履行事务合伙东谈主：毛鞍宁  电话：（010）58153000、（0755）25028288  传真：（010）85188298、（0755）25026188  签章注册司帐师：高鹤、邓雯  权衡东谈主：高鹤               南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                        §6 基金的召募    本基金由基金束缚东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过甚他 权衡轨则，并经中国证监会 2019 年 11 月 4 日证监许可20192186 号文注册召募。    本基金为契约型绽开式基金。本基金以如期绽开方式运作，即采选在顽固期内顽固运作、 顽固期与顽固期之间如期绽开的运作方式。基金存续期限为不如期。召募期自 2020 年 3 月           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §7 基金合同的成效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，使用发起资金认购本基金的金额不少于 1000 万元，且发起资金认购方承诺认购的基金份额执有期限不少于 3 年的条件下，基金束缚东谈主依 据法律法则及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内礼聘法定验资机构验资，自 收到验资证明之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金束缚东谈主理理结束基金备案手续并取得中国证监会 书面阐明之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。基金束缚东谈主在收到中国证 监会阐明文献的次日对《基金合同》成效事宜赐与公告。基金束缚东谈主应将基金召募时期召募 的资金存入特意账户，在基金召募步履末端前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同的成效   本基金合同于 2020 年 3 月 26 日肃穆成效。自基金合同成效日起，本基金束缚东谈主肃穆开 始束缚本基金。   三、基金存续期内的基金份额执有东谈主数目和资产限制   基金合同成效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动远隔， 且不得通过召开基金份额执有东谈主大会延续基金合同期限。   如本基金在基金合同成效 3 年后赓续存续的，贯穿 20 个就业日出现基金资产净值低于 的，基金合同应当远隔，无需召开基金份额执有东谈主大会。   法律法则或监管机构另有轨则时，从其轨则。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §8 基金份额的申购和赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金束缚东谈主在招募说明 书中或指定网站上列明。基金束缚东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在束缚东谈主网站公示。 基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办 理基金份额的申购与赎回。若基金束缚东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等走动 方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。   本基金自基金合同成效后，每年绽开一次申购和赎回，每个绽开期的肇端日为基金合同 成效日的年度对日（如该日为非就业日或无对应日期，则顺延至下一就业日），绽开期不少 于 5 个就业日况且最长不起始 20 个就业日。绽开期内，投资东谈主不错根据权衡业务王法申购、 赎回基金份额。   本基金首个顽固期为自基金合同成效日起至第一个绽开期的首日（不含该日）之间的期 间，之后的顽固期为每相邻两个绽开期之间的时期。本基金在顽固期内不办理申购与赎回业 务，也不上市走动。   绽开期的具体时刻由基金束缚东谈主在脱手办理申购和赎回的具体日期前依照《信息透露办 法》的权衡轨则在指定媒介上赐与公告。   绽开期内申购、赎回等业务的具体王法以基金束缚东谈主届时公告为准。如顽固期后或在开 放期内发生不可抗力使基金无法按时绽开申购或赎回业务的，绽开期时刻中止计较，在不可 抗力影响要素排斥之日次日起，赓续计较该绽开期时刻，直到自尊绽开期的时刻要求，具体 时刻以基金束缚东谈主届时公告为准。   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为绽开期内上海证券走动所、 深圳证券走动所的正常走动日的走动时刻，但基金束缚东谈主根据法律法则、中国证监会的要求 或本基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。顽固期内，本基金不办理申购与赎回业务， 也不上市走动。   基金合同成效后，若出现新的证券走动阛阓、证券走动所走动时刻变更或其他特殊情况， 基金束缚东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的调养，但应在实施日前依照《信息 透露办法》的权衡轨则在指定媒介上公告。           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   在笃定申购脱手与赎回脱手时刻后，基金束缚东谈主应在申购、赎回绽开日前依照《信息披 露办法》的权衡轨则在指定媒介上公告申购与赎回的脱手时刻。   基金束缚东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。在绽开期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时刻提议申购、赎回或退换肯求且登 记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回的价钱。 但若投资东谈主在绽开期终末一日业务办理时刻末端之后提议申购、赎回或者退换等肯求的，视 为无效肯求。绽开期以及绽开期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金束缚东谈主届时发布的相 关公告。 进行计较；   基金束缚东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金束缚东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息透露办法》的权衡轨则在指定媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构轨则的步调，在绽开日的具体业务办理时刻内提议申购或赎回 的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则的时刻内全额托福申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东谈主在提交赎回肯求时须执有填塞的基金份额余额，不然所提交的赎回肯求不 成立。投资东谈主托福申购款项，申购成立；登记机构阐明基金份额时，申购成效。基金份额执 有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。   投资东谈主赎回肯求顺利后，基金束缚东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。如遇证 券走动所或走动阛阓数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管 理东谈主及基金托管东谈主所能限度的要素影响业务处理经由时，赎回款项顺延至上述情形排斥后的 下一个就业日划出。在发生多数赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照本基金合同权衡条件处理。           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金束缚东谈主应以走动时刻末端前受理有用申购和赎回肯求确本日手脚申购或赎回肯求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的有用性进行阐明。T 日提 交的有用肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构轨则的其 他方式查询肯求的阐明情况。若申购不顺利，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售机构还是 罗致到肯求。申购、赎回肯求的阐明以登记机构或基金束缚东谈主的阐明结果为准。对于肯求的 阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当权柄。   基金束缚东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金束缚东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息透露办法》的权衡轨则在指定媒介上公告。 提下，可根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资 东谈主需罢黜销售机构的权衡轨则。本基金单笔赎回肯求不得低于 1 份，投资东谈主全额赎回时不受 上述限制，基金销售机构在合乎上述轨则的前提下，可根据我方的情况调高单笔赎回肯求份 额要求限制，具体以基金销售机构公布的为准，投资东谈主需罢黜销售机构的权衡轨则； 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益，具体请参见权衡公告。 量限制，基金束缚东谈主必须在调养实施前依照《信息透露办法》的权衡轨则在指定媒介公告。   本基金的申购费率最高不高于 0.8%，且随申购金额的加多而递减，如下表所示：             申购金额（M）          申购费率                M＜100 万元       0.8%                M≥500 万元     每笔 1000 元   投资东谈主类似申购，须按每次申购所对应的费率档次分离计费。               南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   销售机构可参考上述圭臬对申购用度实施优惠。申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财 产，主要用于本基金的阛阓引申、销售、登记等各项用度。   本基金收取不高于 1.5%的赎回费，具体情况如下：                肯求份额执只怕刻（N）               赎回费率                      N＜7 日                1.5%                      N≥30 日                0   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额执有东谈主承担，在基金份额执有东谈主赎回基金份 额时收取，赎回费应全额归入基金财产。 率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的权衡轨则在指定媒介上公告。 情形下，对基金销售用度实行一定的优惠，费率优惠的权衡王法和经由详见基金束缚东谈主或其 他基金销售机构届时发布的权衡公告或陈说。   （1）适用于比例费率   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的计较公式为：   净申购金额＝申购金额/ (1＋申购费率)   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   （2）适用于固定用度   净申购金额＝申购金额-固定申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 500 万元申购本基金，对应申购费为 1000 元，假定申购当日基金份 额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   申购用度＝1000 元   净申购金额＝5,000,000-1,000=4,999,000 元   申购份额＝4,999,000/1.0160＝4,920,275.59 份   在本基金的赎回金额的计较公式为：               南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   赎回用度＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回用度   例：某投资东谈主执有满一年后在绽开期赎回 10 万份本基金份额，假定赎回当日基金份额 净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=100,000×1.0170＝101,700.00 元   例：某投资东谈主在团结绽开期内申购后又赎回本基金份额 10 万份，执只怕刻少于 7 日， 赎回费率 1.5%，假定赎回当日基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝100,000×1.0170×1.5%＝1,525.50 元   赎回金额=100,000×1.0170－1,525.50＝100,174.50 元   本基金份额净值的计较，保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后计较，并在 T+1 日内公告。 遇特殊情况，经中国证监会同意，不错稳健延伸计较或公告。   申购的有用份额为按施行阐明的申购金额在扣除相应的用度后，以当日基金份额净值为 基准计较。申购波及基金份额、金额的计较结果均保留到一丝点后 2 位，一丝点后 2 位以后 的部分四舍五入法，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   赎回金额为按施行阐明的有用赎回份额以当日基金份额净值为基准来计较并扣除相应 的用度，计较结果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 值的平允性，具体处理原则与操作标准罢黜权衡法律法则以及监管部门、自律王法的轨则。   投资东谈主申购基金顺利后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主登记权益并办理登记手续， 投资东谈主自 T＋2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资东谈主赎回基金顺利后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主理理扣除权益的登记手续。   登记机构不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理时刻进行调养，但不得本色影 响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息透露办法》的权衡轨则在指定媒介公告。   绽开期内发生下列情况时，基金束缚东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求：             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 值工夫仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金束缚东谈主应当 暂停接受基金申购肯求。 购肯求。 无法办理申购业务。 致基金销售系统、基金登记系统、基金司帐系统或证券登记结算系统无法正常运行。 绩产生负面影响，或其他损伤现存基金份额执有东谈主利益的情形。   发生上述第 1、2、3、4、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金束缚东谈主决定暂停申购时， 基金束缚东谈主应当根据权衡轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被拒 绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金束缚东谈主应实时还原 申购业务的办理。绽开期内因发生不可抗力等原因而发生暂停申购情形的，绽开期将按因不 可抗力等原因而暂停申购的时刻相应延长，直至自尊绽开期时刻要求。   绽开期内发生下列情形时，基金束缚东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款 项： 值工夫仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金束缚东谈主应当 暂停接受基金赎回肯求或降速支付赎回款项。 无法办理赎回业务。 可暂停接受投资东谈主的赎回肯求。           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   发生上述情形之一且基金束缚东谈主决定暂停接受基金份额执有东谈主的赎回肯求或者降速支 付赎回款项时，基金束缚东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金束缚东谈主应 足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨 给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现多数赎回情形，按基金合同的权衡条件处理。 基金份额执有东谈主在肯求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分赐与袪除。在暂停赎回的 情况排斥时，基金束缚东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。绽开期内因发生不可抗力等原 因而发生暂停赎回情形的，绽开期将按因不可抗力等原因而暂停赎回的时刻相应延长，直至 自尊绽开期时刻要求。   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金退换中转出 肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金退换中转入肯求份额总额后的余额)起始前一 就业日的基金总份额的 20%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金束缚东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回、 降速支付赎回款项或缓期办理赎回肯求。   （1）全额赎回：当基金束缚东谈主以为有技艺支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按正常赎回 步调履行。   （2）降速支付赎回款项：当基金束缚东谈主以为支付投资东谈主的赎回款项有困难或以为因支 付投资东谈主的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金束缚东谈主 应当接受并阐明整个的赎回肯求，当日按比例办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之 二十，其余赎回肯求不错降速支付赎回款项，但降速支付的期限不得起始二十个就业日，并 应当在指定媒介上进行公告。   （3）缓期办理赎回肯求：当基金发生多数赎回，在单个基金份额执有东谈主起始基金总份 额 50%以上的赎回肯求情形下，基金束缚东谈主不错缓期办理赎回肯求。如基金束缚东谈主对于其超 过基金总份额 50%以上部分的赎回肯求实施缓期办理，缓期的赎回肯求与下一绽开日赎回申 请一并处理；基金束缚东谈主只接受其基金总份额 50%部分手脚当日有用赎回肯求，且基金束缚 东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）降速支付赎回款项”的约定方式对该部分有用 赎回肯求与其他基金份额执有东谈主的赎回肯求一并办理。基金份额执有东谈主在肯求赎回时可事前 选拔将当日可能未获受理部分赐与袪除；缓期部分如选拔取消赎回的，当日未获受理的部分             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 赎回肯求将被袪除。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动 缓期赎回处理，但若在绽开期终末一日发生上述情形的，起始部分将视为无效赎回肯求。   当发生上述多数赎回降速支付赎回款项时，基金束缚东谈主应当在 2 日内在指定媒介上刊登 公告。 停公告。 最迟于重新绽开日在指定媒介上刊登重新绽开申购或赎回的公告；也不错根据施行情况在暂 停公告中明确重新绽开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布重新绽开的公告。   基金束缚东谈主不错根据权衡法律法则以及本基金合同的轨则决定开办本基金与基金束缚 东谈主束缚的其他基金份额之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，权衡王法由基金 束缚东谈主届时根据权衡法律法则及本基金合同的轨则制定并公告，并提前陈说基金托管东谈主与相 关机构。   基金的非走动过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 走动过户以及登记机构招供、合乎法律法则的其他非走动过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东谈主。   承袭是指基金份额执有东谈主物化，其执有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐赠指基金 份额执有东谈主将其正当执有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据成效司法通知将基金份额执有东谈主执有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要求提供的权衡尊府，对于合乎条件 的非走动过户肯求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的圭臬收费。   基金份额执有东谈主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的圭臬收取转托管费。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金束缚东谈主不错为投资东谈主理理定投谋略，具体王法由基金束缚东谈主另行轨则。投资东谈主在办 理定投谋略时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金束缚东谈主在权衡公告或 更新的招募说明书中所轨则的定投谋略最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的权衡轨则办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法则、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务轨则来处理。   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金束缚东谈主可受理基金份额执有东谈主通过中国证监 会招供的走动场所或者通过其他方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金束缚东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额执有东谈主应根据基金 束缚东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 轨则。                    §9 基金的投资   本基金在严格限度风险的前提下，力图赢得永远结识的投资收益。   本基金主要投资于债券（包括国内照章刊行上市走动的国债、央行单子、金融债券、企 业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开刊行的次级债券、政府机 构债、场所政府债）、资产支执证券、可分离走动可转债中的纯债部分、债券回购、银行存             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 款（包括左券进款、如期进款等）、同行存单、货币阛阓用具以及经中国证监会允许基金投 资的其他金融用具，但需合乎中国证监会的权衡轨则。本基金不投资股票等权益资产，可转 换债券仅投资可分离走动可转债中的纯债部分。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东谈主在履行稳健步调后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法则当令合理地调养投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，应绽开期 流动性需要，为保护执有东谈主利益，本基金绽开期脱手前 10 个就业日、绽开期以及绽开期结 束后的 10 个就业日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。绽开期内，本基金 保执不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，顽固期内不受上述 5% 的限制，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （1）信用债投资策略   本基金将重心投资信用类债券，以提高组合收益技艺。信用债券相对央票、国债等利率 产物的信用利差是本基金获取较高投资收益的起原，本基金将在南边基金里面信用评级的基 础上和里面信用风险限度的框架下，积极投资信用债券，获取信用利差带来的高投资收益。   债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是阛阓信用利差弧线的走势；二是债券自己 的信用变化。本基金依靠对宏不雅经济走势、行业信用现象、信用债券阛阓流动性风险、信用 债券供需情况等的分析，判断阛阓信用利差弧线合座及分行业走势，笃定各期限、万般属信 用债券的投资比例。依靠里面评级系统分析各信用债券的相对信用水平、走嘴风险及表面信 用利差，选拔信用利差被高估、将来信用利差可能下降的信用债券进行投资，减执信用利差 被低估、将来信用利差可能高潮的信用债券。   （2）收益率弧线策略   收益率弧线阵势变化代表长、中、短期债券收益率互异变化，疏导久期债券组合在收益 率弧线发生变化时互异较大。通过对团结类属下的收益率弧线形态和期限结构变动进行分析， 起始不错笃定债券组合的标的久期配置区域并笃定采选枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略； 其次，通过不同期限间债券当前利差与历史利差的相比，不错进行增陡、减斜和凸度变化的 走动。   （3）放大策略   放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资 金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。   （4）资产支执证券投资策略              南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   资产支执证券投资重要在于对基础资产质料及将来现款流的分析，本基金将在国内资产 证券化产物具体政策框架下，接纳基本面分析和数目化模子相勾通，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格限度资产支执证券的总体投资限制并进行散布投资，以 缩小流动性风险。   本基金以如期绽开方式运作，即采选在顽固期内顽固运作、顽固期与顽固期之间如期开 放的运作方式。绽开期内，基金限制将跟着投资东谈主对本基金份额的申购与赎回而连续变化。 因此本基金在绽开期将保执资产稳健的流动性，以应付那时阛阓条件下的赎回要求，并缩小 资产的流动性风险，作念好流动性束缚。   今后，跟着证券阛阓的发展、金融用具的丰富和走动方式的翻新等，基金还将积极寻求 其他投资契机，如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行稳健程 序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，应绽开期流动性需要，为 保护执有东谈主利益，本基金绽开期脱手前 10 个就业日、绽开期以及绽开期末端后的 10 个就业 日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。本基金不投资股票等权益资产，可转 换债券仅投资可分离走动可转债中的纯债部分；   （2）绽开期内，保执不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券。顽固期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不起始基金资产净值的 10％；   （4）本基金束缚东谈主束缚的全部基金执有一家公司刊行的证券，不起始该证券的 10％；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的万般资产支执证券的比例，不得起始基金资产净 值的 10％；   （6）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得起始基金资产净值的 20％；   （7）本基金执有的团结(指团结信用级别)资产支执证券的比例，不得起始该资产支执 证券限制的 10％；   （8）本基金束缚东谈主束缚的全部基金投资于团结原始权益东谈主的万般资产支执证券，不得 起始其万般资产支执证券所有限制的 10％；             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支执证券。基金执有资 产支执证券时期，如果其信用等第下降、不再合乎投资圭臬，应在评级证明发布之日起 3 个 月内赐与全部卖出；   （10）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得起始基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行阛阓中的债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （11）绽开期内，基金总资产不得起始基金净资产的 140%；顽固期内，本基金的基金 总资产不得起始基金净资产的 200%；   （12）绽开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得起始该基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、基金限制变动等基金束缚东谈主之外的要素甚至基金不合乎前款所 轨则比例限制的，基金束缚东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；   （14）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主 合并、基金限制变动等基金束缚东谈主之外的要素甚至基金投资比例不合乎上述轨则投资比例的， 基金束缚东谈主应当在 10 个走动日内进行调养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法则 另有轨则的，从其轨则。   基金束缚东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的权衡约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日起脱手。   如果法律法则对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受权衡限制。   为可贵基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法则或中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金束缚东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、把持证券走动价钱过甚他不正派的证券走动行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则谢却的其他行为。   运用基金财产买卖基金束缚东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、施行限度东谈主或者与其有其他 紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联走动的， 应当合乎基金的投资标的和投资策略，罢黜基金份额执有东谈主利益优先的原则，留意利益冲破，              南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平允合理价钱履行。权衡走动必须事前得到基 金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与透露。紧要关联走动应提交基金束缚东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的放心董事通过。基金束缚东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审 查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   本基金的事迹相比基准为：中债信用债总指数收益率   根据基金的投资标的、投资标的及流动性特征，本基金及第中债信用债总指数收益率作 为本基金的事迹相比基准。中债信用债总指数是全面反应信用债的总谋略，样本范围包括： 信用债，包括企业债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、短期融资券和中期单子等。 中债信用债总指数在样券的选拔和钞票谋略的计较上都更具备基金追踪的可投资性，是中央 国债登记结算公司特意针对债券阛阓投资性需求开发的指数。   如果今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓遍及接受的事迹相比基准推 出时，本基金不错与托管东谈主协商一致并报中国证监会备案后变更事迹相比基准并实时公告， 无需召开基金份额执有东谈主大会。   本基金为债券型基金，一般而言，其永远平均风险和预期收益率低于股票型基金、羼杂 型基金，高于货币阛阓基金。 的利益。   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额执有东谈主 利益的原则，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照管司帐师事务所成见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步调、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   基金束缚东谈主的董事会及董事保证本证明所载尊府不存在作假纪录、误导性述说或紧要遗 漏，并对其内容的真确性、准确性和竣工性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主根据本基金合同轨则复核了本证明中的财务谋略、净值发扬和投资组合证明 等内容，保证复核内容不存在作假纪录、误导性述说或者紧要遗漏。   基金束缚东谈主承诺以西席信用、用功尽责的原则束缚和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。   基金的过往事迹并不代表其将来发扬。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。   本投资组合证明所载数据放胆 2024 年 12 月 31 日（未经审计）。                                                占基金总资产的比例       序号         款式         金额（元）                                                   （%）             其中：股票                          -              -             其中：债券           1,408,784,929.81          97.85                  资产支执证券                    -              -             其中：买断式回购的                      -              -             买入返售金融资产             金所有                    南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）     无。     无。 明细     无。                                                            金额单元：东谈主民币元                                                            占基金资产净值比例          序号                 债券品种       公允价值（元）                                                               （％）                        其中：政策性金融债          360,120,145.20            32.98 细                                                            金额单元：东谈主民币元                                                             占基金资产     序号         债券代码           债券称号     数目（张）        公允价值（元） 净值比例                                                              （％）               南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                      MTN001(可                          9                      执续挂钩)                      MTN002                            6 券投资明细     本基金本证明期末未执有资产支执证券。 明细     无。 细     无。     无。     无。                 南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）    无。    无。    无。 立案观看，或在证明编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形。如是，还应 对权衡证券的投资决策步调作念出说明    证明期内基金投资的前十名证券的刊行主体未有被监管部门立案观看，不存在证明编制 日前一年内受到公开训斥、处罚的情形。 如是，还草率权衡股票的投资决策步调作念出说明    根据基金合同轨则，本基金的投资范围不包括股票。                                               单元：东谈主民币元            序号                称号             金额（元）                     南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）     本基金本证明期末未执有处于转股期的可退换债券。     无。     基金束缚东谈主依照恪尽责守、西席信用、用功尽责的原则束缚和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来发扬。投资有风险,投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                              事迹相比                           净值增长     事迹相比              净值增长                            基准收益    阶段                     率圭臬差     基准收益               ①－③      ②－④               率①                             率圭臬差                            ②        率③                                               ④ 自基金成             23.32%    0.12%    5.03%     0.03%   18.29%     0.09% 立起于今          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                  §10 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的万般证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据权衡法律法则、标准性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金束缚东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相放心。   四、基金财产的撑执和责罚   本基金财产放心于基金束缚东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金束缚东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权柄。除照章律法则和 《基金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金束缚东谈主、基金托管东谈主因照章遣散、被照章袪除或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金束缚东谈主束缚运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金束缚东谈主束缚运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制履行。            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                  §11 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金权衡的证券走动场所的走动日以及国度法律法则轨则需要对 外皮露基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其他投资等资产及欠债。   三、估值方法   （1）走动所上市实行净价走动的债券及第估值日第三方估值机构提供的相应品种对应 的估值净价估值，具体估值机构由基金束缚东谈主与托管东谈主另行协商约定；   走动所上市实行全价走动的债券（可转债除外），及第第三方估值机构提供的估值全价 减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。   （2）走动所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值工夫笃定公允价值。走动所上 市的资产支执证券，接纳估值工夫笃定公允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 活跃阛阓上未经调养的报价手脚计量日的公允价值进行估值；对于活跃阛阓报价未能代表计 量日公允价值的情况下，草率阛阓报价进行调养，阐明计量日的公允价值；对于不存在阛阓 行为或阛阓行为很少的情况下，则接纳估值工夫笃定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在 昭彰互异，未上市时期阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金估值的平允性。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 基金束缚东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 国度最新轨则估值。   如基金束缚东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步调及权衡法 律法则的轨则或者未能充分可贵基金份额执有东谈主利益时，应立即陈说对方，共同查明原因， 两边协商科罚。   根据权衡法律法则，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金束缚东谈主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金束缚东谈主担任，因此，就与本基金权衡的司帐问题，如经权衡各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的成见，按照基金束缚东谈主对基金资产净值的计较 结果对外赐与公布。   四、估值步调 量计较，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。   基金束缚东谈主应每个估值日计较基金资产净值及基金份额净值，并按轨则透露。 同的轨则暂停估值时除外。基金束缚东谈主每个估值日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金束缚东谈主对外公布。   五、估值过失的处理   基金束缚东谈主和基金托管东谈主将采选必要、稳健、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值过失时，视为基金份额净值 过失。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金束缚东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的过失形成估值过失，导致其他当事东谈主碰到损失的，过失的使命东谈主应当对由于该 估值过失碰到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值过失处理原则”给予补偿， 承担补偿使命。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过失使命方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失使命方承担；由于估值过失使命方未 实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主形成损失的，由估值过失使命方对径直损失承担补偿 使命；若估值过失使命方还是积极协调，况且有协助义务确当事东谈主有填塞的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值过失使命方草率更正的情况向权衡当事东谈主进行确 认，确保估值过失已得到更正。   （2）估值过失的使命方对权衡当事东谈主的径直损失负责，分歧障碍损失负责，况且仅对 估值过失的权衡径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值过失 使命方仍草率估值过失负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过失使命方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东谈主享有要求托福不妥得利的权柄；如果赢得 不妥得利确当事东谈主还是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是赢得的补偿 额加上还是赢得的不妥得利返还的总和起始其施行损失的差额部分支付给估值过失使命方。   （4）估值过失调养接纳尽量还原至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，权衡确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步调如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值过失发生的原因笃定 估值过失的使命方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失形成的损失进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值过失的更正向权衡当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现过失时，基金束缚东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采选合理的措施留意损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金束缚东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金束缚东谈主应当公告。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额执有东谈主形成损失需要进行补偿时，基 金束缚东谈主和基金托管东谈主应根据施行情况界定两边承担的使命，经阐明后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金束缚东谈主担任，与本基金权衡的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分磋磨后，尚不成达成一致时，按基金束缚东谈主的建议履行，由此给基金份额执 有东谈主和基金财产形成的损失，由基金束缚东谈主负责赔付。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   ②若基金束缚东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，由此给基金份额 执有东谈主形成损失的，应根据法律法则的轨则对投资者或基金支付补偿金，就施行向投资者或 基金支付的补偿金额，基金束缚东谈主与基金托管东谈主按照过失进度各自承担相应的使命。   ③如基金束缚东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次重新计较和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金束缚东谈主的计较结果对 外公布，由此给基金份额执有东谈主和基金形成的损失，由基金束缚东谈主负责赔付。   ④由于基金束缚东谈主提供的信息过失（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值计较过失而引起的基金份额执有东谈主和基金财产的损失，由基金束缚东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业另有通行 作念法，基金束缚东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额执有东谈主利益的原则进行协商。   六、暂停估值的情形 基金应当暂停估值；   七、基金净值的阐明   用于基金信息透露的基金资产净值和基金份额净值由基金束缚东谈主负责计较，基金托管东谈主 负责进行复核。基金束缚东谈主应于每个估值日走动末端后计较当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐明后发送给基金束缚东谈主，由基 金束缚东谈主对基金净值赐与公布。   八、特殊情况的处理 金资产估值过失处理。 金束缚东谈主和基金托管东谈主天然还是采选必要、稳健、合理的措施进行查验，可是未能发现该错 误而形成的基金份额净值计较过失，基金束缚东谈主、基金托管东谈主免除补偿使命。但基金束缚东谈主、 基金托管东谈主应积极采选必要的措施排斥或减弱由此形成的影响。   九、实施侧袋机制时期的基金资产估值          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露主袋账户 的净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §12 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除权衡用度后的 余额，基金已末端收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指放胆收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已末端收益 的孰低数。   三、基金收益分拨原则 具体分拨决策详见届时基金束缚东谈主发布的公告，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收 益分拨； 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不选拔，本基金默许的收益分拨方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的笃定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金束缚东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计较截止日）的时刻不得起始 15 个就业日。   六、基金收益分拨中发生的用度          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额执 有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依照登记机构权衡业务王法执 行。   七、实施侧袋机制时期的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的轨则。            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                    §13 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的束缚费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。束缚费的计较方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金束缚费   E 为前一日的基金资产净值   基金束缚费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金束缚东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金束缚东谈主协商一致的方式于次月前 5 个就业日内从基金 财产中一次性支付给基金束缚东谈主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金束缚东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金束缚东谈主协商一致的方式于次月前 5 个就业日内从基金 财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据权衡法则及相应左券轨则，按费 用施行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度：            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 损失；   四、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则履行。   五、实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户权衡的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，权衡用度可酌情收取或减免，但不得收取束缚费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的轨则。            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §14 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度透露； 按照权衡轨则编制基金司帐报表； 式阐明。   二、基金的年度审计 司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §15 基金的信息透露   一、本基金的信息透露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、《基金 合同》过甚他权衡轨则。权衡法律法则对于信息透露的轨则发生变化时，本基金从其最新规 定。   二、信息透露义务东谈主   本基金信息透露义务东谈主包括基金束缚东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主大会的基金 份额执有东谈主等法律法则和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和非法东谈主组织。   本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为根底起点，按照法律法则和中国 证监会的轨则透露基金信息，并保证所透露信息的真确性、准确性、竣工性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予透露的基金信息通过中国 证监会指定媒介透露，并保证基金投资东谈主好像按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者 复制公开透露的信息尊府。   三、本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开透露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息透露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开透露的信息接纳阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管左券、基金产物尊府纲目 有东谈主大会召开的王法及具体步调，说明基金产物的特质等波及基金投资东谈主紧要利益的事项的 法律文献。          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息透露及基金份额执有东谈主服 务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金束缚东谈主应当 在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金束缚东谈主至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金束缚东谈主不再更新招募说明书。 动中的权柄、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》成效后，基金产物尊府纲目的信息发生紧要变更的，基金束缚东谈主应当 在三个就业日内，更新基金产物尊府纲目，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物尊府纲目其他信息发生变更的，基金束缚东谈主至少每年更新一次。基金远隔运作 的，基金束缚东谈主不再更新基金产物尊府纲目。基金产物尊府纲目的正文应当包括产物概况、 基金投资与净值发扬、投老本基金波及的用度、风险揭示与重要教导等中国证监会轨则的披 露事项，权衡内容不得与基金合同、招募说明书有本色性互异。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金束缚东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登载在指定报刊上，将基金份 额发售公告、基金招募说明书、基金产物尊府纲目、基金合同和基金托管左券登载在指定网 站上，并将基金产物尊府纲目登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将 《基金合同》、基金托管左券登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金束缚东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露招募说明 书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》成效公告   基金束缚东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》成效 公告。   《基金合同》成效公告中应说明基金召募情况及基金束缚东谈主、基金束缚东谈主高等束缚东谈主员、 基金司理等东谈主员以及基金束缚东谈主激动执有的基金份额、承诺执有的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金束缚东谈主应当至少每周 在指定网站透露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金束缚东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点透露绽开日的基金份额净值和基金份额累计净 值。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金束缚东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站透露半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金束缚东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及权衡申购、赎回费率，并保证投资东谈主好像在基金份额销售机构网站或营 业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金如期证明，包括基金年度证明、基金中期证明和基金季度证明   基金束缚东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度证明，将年度证明登载 在指定网站上，并将年度证明教导性公告登载在指定报刊上。基金年度证明中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货权衡业务经验的司帐师事务所审计。   基金束缚东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期证明，将中期证明登 载在指定网站上，并将中期证明教导性公告登载在指定报刊上。   基金束缚东谈主应当在季度末端之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度证明，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度证明教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金束缚东谈主不错不编制当期季度证明、中期证明或者 年度证明。   基金束缚东谈主应在年度证明、中期证明、季度证明等分离透露基金束缚东谈主、基金束缚东谈主高 级束缚东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金束缚东谈主激动执有基金的份额、期限实时期的变动情况。   本基金应在基金年报及中期证明中透露其执有的资产支执证券总额、资产支执证券市值 占基金净资产的比例和证明期内整个的资产支执证券明细。   本基金应在基金季度证明中透露其执有的资产支执证券总额、资产支执证券市值占基金 净资产的比例和证明期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支执证券明细。   基金运作时期，如证明期内出现单一投资者执有基金份额达到或起始基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金束缚东谈主至少应当在基金如期证明“影响投资者决策的 其他重要信息”项下透露该投资者的类别、证明期末执有份额及占比、证明期内执有份额变 化情况及产物的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金执续运作过程中，应当在基金年度证明和中期证明中透露基金组合股产情况过甚流 动性风险分析等。   （七）临时证明   本基金发生紧要事件，权衡信息透露义务东谈主应当在 2 日内编制临时证明书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动起始百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托管业务权衡步履受到紧要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联走动事项，但中国证监会另有轨则的除外； 资产净值低于 5000 万元的情形时； 影响的其他事项或中国证监会轨则和和基金合同约定的其他事项。   （八）线路公告   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在阛阓奥密传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额执有东谈主权益的，权衡 信息透露义务东谈主瞻念察后应当立即对该讯息进行公开线路，并将权衡情况立即证明中国证监会。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （九）计帐证明   基金合同远隔的，基金束缚东谈主应当组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作出清 算证明。基金财产计帐小组应当将计帐证明登载在指定网站上，并将计帐证明教导性公告登 载在指定报刊上。   （十）基金份额执有东谈主大会决议   基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）实施侧袋机制时期的信息透露   本基金实施侧袋机制的，权衡信息透露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的轨则进行信息透露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   （十二）中国证监会轨则的其他信息。   基金束缚东谈主应当在季度证明、中期证明、年度证明等如期证明和招募说明书（更新）中 充分透露基金的权衡情况并揭示权衡风险，说明该基金单一投资者执有的基金份额或者组成 一致行动东谈主的多个投资者执有的基金份额可达到或者起始基金总份额的 50%，基金不向个东谈主 投资者公开销售。   六、信息透露事务束缚   基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露束缚轨制，指定特意部门及高等束缚东谈主 员负责束缚信息透露事务。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当合乎中国证监会权衡基金信息透露内容与 方法准则等法则的轨则。   基金托管东谈主应当按照权衡法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 束缚东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期证明、更新 的招募说明书、基金产物尊府纲目、基金计帐证明等公开透露的权衡基金信息进行复核、审 查，并向基金束缚东谈主进行书面或电子阐明。   基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当在指定媒介中选拔透露信息的媒介。基金束缚东谈主、基金托 管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息，并保证权衡报送信息的真 实、准确、竣工、实时。   基金束缚东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上透露信息外，还不错根据需要在其他各人 媒介透露信息，可是其他各人媒介不得早于指定媒介透露信息，况且在不同媒介上透露团结 信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计证明、法律成见书的专科机构，应 当制作就业底稿，并将权衡档案至少保存到《基金合同》远隔后 10 年。   七、信息透露文献的存放与查阅          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   照章必须透露的信息发布后，基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当按照权衡法律法则轨则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                   §16 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施步调   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额执有东谈主 利益的原则，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照管司帐师事务所成见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额执有东谈主大会。基金束缚东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   侧袋机制启用后，基金束缚东谈主应实时向基金销售机构教导侧袋机制启用的权衡事宜。   侧袋机制启用后五个就业日内，基金束缚东谈主应礼聘于侧袋机制启用日发表成见的司帐师 事务所针对侧袋机制启用日该基金执有的特定资产情况出具专项审计成见，内容应包含侧袋 账户的驱动资产、份额、净资产等信息。   二、侧袋账户的汲引   侧袋机制启用时，可将多个特定资产一并放入团结个侧袋账户。基金束缚东谈主可为本基金 汲引多个侧袋账户，但每个侧袋账户应单独设立账套，实行放心核算。   基金束缚东谈主草率侧袋账户份额实行放心束缚，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用 放心的基金代码。份额登记系统和销售系统中，侧袋账户份额的称号应以“产物简称+侧袋 符号 S+侧袋账户建立日期”方法设定，同期主袋账户份额的称号加多大写字母 M 符号手脚 后缀。   侧袋机制启用当日，基金束缚东谈主和基金服务机构应以原基金账户基金份额执多情面况为 基础，阐明侧袋账户执有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产全都计帐后，基金束缚东谈主应刊出侧袋账户。   三、实施侧袋机制时期的基金销售 主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户份额。多数赎回 按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回肯求起始前一绽开日主袋账户总份额的 20%认定。 的赎回肯求并支付赎回款项。在启用侧袋机制之日起（含当日）收到的申购肯求，视为投资 者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购肯求。            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   四、实施侧袋机制时期的基金投资   侧袋机制实施时期，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金的各项投资运作指 标和基金事迹谋略应当以主袋账户资产为基准。   基金束缚东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   五、实施侧袋机制时期的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金束缚东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进行估值并透露主 袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。   六、实施侧袋机制时期的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，招募说明书“基金的收益分拨”部分轨则的收益分拨约定仅适 用于主袋账户份额。侧袋账户份额不进行收益分拨。   七、实施侧袋账户时期的基金用度   侧袋机制实施时期，侧袋账户资产不收取束缚费。   基金束缚东谈主不错将与侧袋账户权衡的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的照管、审计用度等由基金束缚东谈主承担。   八、特定资产的处置变现和支付   当侧袋账户资产还原流动性后，基金束缚东谈主应当按照份额执有东谈主利益最大化原则制定变 现决策，将侧袋账户资产处置变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金束缚东谈主都应 实时向侧袋账户全部份额执有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金束缚东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金束缚东谈主应参照基金计帐证明的权衡要求，在远隔侧 袋机制后实时礼聘合乎《证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并出具专项审计成见。侧袋 账户资产全都计帐后，基金束缚东谈主应当刊出侧袋账户，并取消主袋账户份额称号中的特殊标 识。   九、侧袋机制的信息透露            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   在启用侧袋机制、处置特定资产、远隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后，基金束缚东谈主应实时发布临时公告；其中，启用和远隔侧袋机制后，还应披 露司帐师事务所出具的专项审计成见。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及步调、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教导等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额执有 东谈主支付的款项、权衡用度发生情况等重要信息。   侧袋机制实施时期，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金束缚东谈主在每次处置 变现后均应按照权衡法律、法则要求实时发布临时公告。   基金束缚东谈主应按照招募说明书“基金的信息透露”部分轨则的基金净值信息透露方式和 频率透露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制时期本基金暂停 透露侧袋账户份额净值和份额累计净值。   侧袋机制实施时期，基金如期证明中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户权衡信息在如期证明中单独进行透露，包括但不限于：   （一）侧袋账户的基金代码、基金称号、侧袋账户成立日期等基本信息；   （二）侧袋账户的驱动资产、驱动欠债；   （三）特定资产的称号、代码、刊行东谈主等基本信息；   （四）证明期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产权衡的用度情况过甚他与特 定资产现象权衡的信息（如有）；   （五）可能对投资者利益存在紧要影响的其他情况及权衡风险教导。   基金束缚东谈主可根据特定资产处置进展情况透露证明期末特定资产可变现净值或净值区 间，但上述可变现净值或净值区间（如有）不手脚基金束缚东谈主对于特定资产最终变现价钱的 承诺。   十、本部分对于侧袋机制的权衡轨则，如将来法律法则或监管王法修改导致权衡内容被 取消或应被变更的，本基金将相应调养，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                   §17 风险揭示   一、本基金的独有风险 利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成 的信用风险。 化等要素形成本基金资产净值波动大于平日绽开式债券型基金的风险。 动性风险、提前偿付风险、操魄力险和法律风险等。   （1）信用风险也称为走嘴风险，它是指资产支执证券参与主体对它们所承诺的万般合 约的走嘴所形成的可能损失。精练单意旨上讲，信用风险发扬为证券化资产所产生的现款流 不成支执本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险是指资产支执证券手脚固定收益证券的一种，也具成心率风险，即资产 支执证券的价钱受利率波动发生变动而形成的风险。   （3）流动性风险是指资产支执证券不成赶快、低成腹地变现的风险。   （4）提前偿付风险是指若合同约定债务东谈主有权在产物到期前偿还，则存在由于提前偿 付而使投资者碰到损失的可能性。   （5）操魄力险是指权衡各方在业务操作过程中，因操作错误或违背操作规程而引起的 风险。   （6）法律风险是指因资产支执证券走动结构较为复杂、参与方较多、走动文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。   （1）本基金为如期绽开基金，投资东谈主需在绽开期提议申购赎回肯求，在非绽开时期将 无法按照基金份额净值进行申购和赎回。   （2）本基金每个绽开期的肇端日和远隔日所对应的日期日期可能并不疏导，因此，投 资东谈主需关注本基金的权衡公告，幸免因错过绽开期而无法申购或赎回基金份额。   （3）绽开期内，基金限制将跟着投资东谈主对本基金份额的申购与赎回而连续变化，要是 由于投资东谈主的贯穿多量赎回而导致本基金束缚东谈主被动抛售所执有投资品种以应付本基金赎 回的现款需要，则可能使本基金资产变现困难，本基金靠近流动性风险或需承担颠倒的冲击 成本。   本基金为发起式基金，在基金合同成效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动远隔，且不得通过召开基金份额执有东谈主大会延续基金合同期限。如本基             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 金在《基金合同》成效 3 年后赓续存续的，贯穿 50 个就业日出现基金资产净值低于 5000 万 元情形的，基金合同应当远隔，无需召开基金份额执有东谈主大会。   （1）单一投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险   如果单一投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，根据本 基金招募说明书和基金合同的轨则，基金份额净值的计较精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，当单一投资者多数赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的舛讹计入基金份 额基金财产，导致基金份额净值发生大幅波动。基金份额净值计较合乎基金合同和法律法则 的权衡轨则，单日大幅波动是在现存估值方法下出现的特殊事件。   （2）单一投资者大额赎回导致的流动性风险   如果单一投资者大额赎回，为草率赎回，可能迫使基金以不稳健的价钱多量抛售证券， 使基金的净值增长率受到不利影响。   （3）单一投资者大额赎回导致的多数赎回风险   如果单一投资者大额赎回激发多数赎回，基金束缚东谈主可能根据《基金合同》的约定决定 降速支付赎回款项。   （4）单一投资者大额赎回导致的基金资产净值较低的风险   单一投资者大额赎回可能导致基金资产净值较低、限制过小。基金可能会靠近投资银行 间债券、走动所债券时走动困难的情形，末端基金投资标的存在一定的不笃定性。   （1）本基金的申购、赎回安排   本基金接纳如期绽开方式运作，投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理 时刻为绽开期内上海证券走动所、深圳证券走动所的正常走动日的走动时刻，但基金束缚东谈主 根据法律法则、中国证监会的要求或本基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。顽固期 内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市走动。   （2）投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资标的均在证监会及权衡法律法则轨则的正当范围之内，且一般具备邃密的 阛阓流动性和可投资性。本基金投资范围的设定也合理、明确，操作性较强。本基金为纯债 基金，配合如期绽开的运作模式，受申购与赎回的冲击更小，为基金自如运作提供了邃密的 基础。根据《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险束缚轨则》的权衡要求，本基金会审 慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险束缚措施，因此本基金流动性风险也 不错得到有用限度。   （3）多数赎回情形下的流动性风险束缚措施   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金退换中转出 肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金退换中转入肯求份额总额后的余额）起始前一            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 就业日的基金总份额的 20%，即以为是发生了多数赎回。当基金发生多数赎回，在单个基金 份额执有东谈主起始基金总份额 50%以上的赎回肯求情形下，基金束缚东谈主不错缓期办理赎回肯求。 如基金束缚东谈主对于其起始基金总份额 50%以上部分的赎回肯求实施缓期办理，缓期的赎回申 请与下一绽开日赎回肯求一并处理；基金束缚东谈主只接受其基金总份额 50%部分手脚当日有用 赎回肯求，且基金束缚东谈主不错根据前述“全额赎回”或“降速支付赎回款项”的约定方式对 该部分有用赎回肯求与其他基金份额执有东谈主的赎回肯求一并办理。基金份额执有东谈主在肯求赎 回时可事前选拔将当日可能未获受理部分赐与袪除；缓期部分如选拔取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被袪除。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理，但若在绽开期终末一日发生上述情形的，起始部分将视为无效赎 回肯求。   （4）实施备用的流动性风险束缚用具的情形、步调及对投资者的潜在影响   本基金在靠近大限制赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。如果出现流动 性风险，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可实施备 用的流动性风险束缚用具，手脚特定情形下基金束缚东谈主流动性风险束缚的援助措施，包括但 不限于缓期办理多数赎回肯求、暂停接受赎回肯求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值、舞动订价以及中国证监会认定的其他措施。同期基金束缚东谈主应时刻留意可能 产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护执有东谈主的利益。当实施备用的流动性 风险束缚用具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。   二、阛阓风险   证券阛阓价钱受到经济要素、政事要素、投资表情和走动轨制等万般要素的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险； 基金投资于债券和股票等证券，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票等证券， 其收益水平会受到利率变化的影响； 阛阓出路、行业竞争、东谈主员教会等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的 上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者好像用于分拨的利润减少，使基金投资收益 下降。天然基金不错通过投资万般化来散布这种非系统风险，但不周至都规避；            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 影响而导致购买力下降，从而使基金的施行收益下降； 能会损失掉大部分的投资，这主要体面前企业债中； 权衡的风险，单一的久期谋略并不成充分反应这一风险的存在； 响，这与利率高潮所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得较少的收益率。   三、绽开式基金共有的风险 会影响其对信息的占有和对经济神气、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成 束缚风险。 的赎回肯求，则使基金资产变现困难，基金靠近流动性风险。   (1)因工夫要素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；   (2)因业务快速发展而在轨制开垦、东谈主员配备、内限度度建立等不完善而产生的风险；   (3)因东谈主为要素而产生的风险、如内幕走动、诓骗步履等产生的风险；   (4)对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   (5)因业务竞争压力可能产生的风险；   (6)不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；   (7)其他不测导致的风险。   四、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节权衡风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场遍及轨则等作念出的概述性描写，代表了一般阛阓情况下本基金的永远风险收益特征。销售 机构(包括基金束缚东谈主直销机构和其他销售机构)根据权衡法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受技艺与产物风险之间的匹配考研。   五、实施侧袋机制对投资者的影响          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   侧袋机制是一种流动性风险束缚用具，是将特定资产分离至特意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额执有东谈主进行支付，办法在于有用阻塞并化解风险，确 保投资者得到平允对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手透露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此启用侧袋机制时执有基 金份额的执有东谈主将在启用侧袋机制后同期执有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不成赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性况且有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定资产的估值，基金份额执有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制时期，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金束缚东谈主在基金如期 证明中透露证明期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金束缚东谈主不承担任何保证和承诺的 使命。   基金束缚东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金束缚东谈主计较各项投资运作谋略和基金事迹谋略时仅需商量主袋账 户资产，并根据权衡轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金透露的事迹谋略不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）        §18 基金合同的变更、远隔和基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法则轨则和基金合同约定可不 经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金束缚东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后 2 日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔： 联络的；   三、基金财产的计帐 组，基金束缚东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货权衡业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》远隔情形出当前，由基金财产计帐小组妥洽接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐证明；   （5）礼聘具有证券、期货权衡业务经验的司帐师事务所对计帐证明进行外部审计，聘 请讼师事务所对计帐证明出具法律成见书；   （6）将计帐证明报中国证监会备案并公告；             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （7）对基金剩余财产进行分拨。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的权衡紧要事项须实时公告；基金财产计帐证明经具有证券、期货权衡业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐证明报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐证明登载在指定网站上，并将计帐证明教导性公告 登载在指定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及权衡文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §19 基金合同的内容节录   一、基金合同当事东谈主的权柄、义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法则和《基金合同》放心运用并束缚基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金束缚费以及法律法则轨则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额执有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及权衡法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度权衡法律轨则，应报告中国证监会和其他监管部门，并采选必要措施保护基 金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的权衡步履进行监督和处理；   （9）担任或寄予其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务；   （10）依据《基金合同》及权衡法律轨则决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈欺激动权柄及债权东谈主权柄，为基金的 利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权柄；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金束缚东谈主的口头，代表基金份额执有东谈主的利益诈欺诉讼权柄或者实施其他法 律步履；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在合乎权衡法律、法则的前提下，制订和调养权衡基金认购、申购、赎回、退换、 非走动过户、转托管和定投等业务王法；   （17）寄予第三方机构办理本基金的走动、计帐、估值、结算等业务；   （18）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权柄。   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （3）自《基金合同》成效之日起，以西席信用、严慎用功的原则束缚和运用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 束缚和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务束缚及东谈主事束缚等轨制，保证所束缚 的基金财产和基金束缚东谈主的财产相互放心,对所束缚的不同基金分离束缚，分离记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他权衡轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选稳健合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的轨则，按权衡轨则计较并透露基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐证明；   （10）编制季度证明、中期证明和年度证明；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他权衡轨则，履行信息透露及证明义务；   （12）保守基金贸易深重，不闪现基金投资谋略、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他权衡轨则另有轨则外，在基金信息公开透露前应予守秘，不向他东谈主闪现，但向 监管机构、司法机关提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决策，实时向基金份额执有东谈主分拨基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他权衡轨则召集基金份额执有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产束缚业务行为的司帐账册、报表、记录和其他权衡尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或尊府在轨则时刻发出，况且保证投资东谈主 好像按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金权衡的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到权衡尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑执、清理、估价、变现和分拨；   （19）靠近遣散、照章被袪除或者被照章宣告歇业时，实时证明中国证监会并陈说基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额执有东谈主正当权益时，应 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金束缚东谈主应为基金份额执有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金束缚东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理权衡基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金束缚东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益诈欺诉讼权柄或实施其他法律步履；   （24）基金束缚东谈主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成成效，基金 束缚东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期末端后   （25）履行成效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权柄与义务   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全撑执基金财 产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金束缚东谈主对本基金的投资运作，如发现基金束缚东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形，应报告中国证监 会，并采选必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据权衡阛阓王法，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券走动资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额执有东谈主大会；   （6）在基金束缚东谈主更换时，提名新的基金束缚东谈主；   （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权柄。   （1）以西席信用、用功尽责的原则执有并安全撑执基金财产；   （2）汲引特意的基金托管部门，具有合乎要求的营业场所，配备填塞的、及格的老练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务束缚及东谈主事束缚等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互放心；对 所托管的不同的基金分离设立账户，放心核算，分账束缚，保证不同基金之间在账户设立、 资金划拨、账册记录等方面相互放心；           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他权衡轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）撑执由基金束缚东谈主代表基金缔结的与基金权衡的紧要合同及权衡凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》的 约定，根据基金束缚东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易深重，除《基金法》、《基金合同》过甚他权衡轨则另有轨则外， 在基金信息公开透露前赐与守秘，不得向他东谈主闪现，但向监管机构、司法机关提供的除外；   （8）复核、审查基金束缚东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为权衡的信息透露事项；   （10）对基金财务司帐证明、季度证明、中期证明和年度证明证明出具成见，说明基金 束缚东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金束缚东谈主有未执 行《基金合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采选了稳健的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他权衡尊府 15 年以上；   （12）保存基金份额执有东谈主名册；   （13）按轨则制作权衡账册并与基金束缚东谈主查对；   （14）依据基金束缚东谈主的指示或权衡轨则向基金份额执有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他权衡轨则，召集基金份额执有东谈主大会或配 合基金束缚东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按照法律法则、《基金合同》和《托管左券》的轨则监督基金束缚东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑执、清理、估价、变现和分拨；   （18）靠近遣散、照章被袪除或者被照章宣告歇业时，实时证明中国证监会和银行监管 机构，并陈说基金束缚东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，答允担补偿使命，其补偿使命不因其 退任而免除；   （20）按轨则监督基金束缚东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主利益向基金束缚东谈主追偿；   （21）履行成效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额执有东谈主的权柄与义务   基金投资东谈主执有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额执有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东谈主手脚《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回或转让其执有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额执有东谈主大会或者召集基金份额执有东谈主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额执有东谈主大会，对基金份额执有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息尊府；   （7）监督基金束缚东谈主的投资运作；   （8）对基金束缚东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权柄。 限于：   （1）崇拜阅读并遵命《基金合同》、招募说明书等信息透露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受技艺，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息透露，实时诈欺权柄和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》远隔的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）履行成效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）发起资金提供方执有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额执有东谈主大会召集、议事及表决的步妥洽王法   基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主组成，基金份额执有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额执有东谈主出席会议并表决。基金份额执有东谈主执有的每一基金份额领有对等的投票权。 本基金份额执有东谈主大会不设日常机构。若将来法律法则对基金份额执有东谈主大会另有轨则的， 以届时有用的法律法则为准。   （一）召开事由           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 中国证监会另有轨则的除外：   （1）远隔《基金合同》，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金束缚东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作方式；   （5）调养基金束缚东谈主、基金托管东谈主的酬谢圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额执有东谈主大会步调；   （10）基金束缚东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额执有东谈主大会；   （11）单独或所有执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额执有东谈主（以 基金束缚东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事项书面要求召开基金份额执有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权柄和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额执有东谈主大会 的事项。 不利影响的情况下，以下情况可由基金束缚东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 执有东谈主大会：   （1）调低除基金束缚费、基金托管费之外的其他应由基金承担的用度；   （2）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （3）调养本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额执有东谈主利益无本色性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权柄义务关系发生紧要变化；   （6）调养权衡基金认购、申购、赎回、退换、非走动过户、转托管等业务的王法；   （7）加多、减少或调养基金份额类别设立及对基金份额分类办法、王法进行调养；   （8）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额执有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 议。基金束缚东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面陈说基金托管东谈主。 基金束缚东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金束缚东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并陈说基金束缚东谈主，基金束缚东谈主应当配合。 额执有东谈主大会，应当向基金束缚东谈主提议书面提议。基金束缚东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面陈说提议提议的基金份额执有东谈主代表和基金托管东谈主。基金束缚东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金束缚东谈主决定不召集，代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书 面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面陈说提议提 议的基金份额执有东谈主代表和基金束缚东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开，并陈说基金束缚东谈主，基金束缚东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金束缚东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或所有代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额执有东谈主大会的，基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得碎裂、干 扰。   （三）召开基金份额执有东谈主大会的陈说时刻、陈说内容、陈说方式 额执有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议阵势；   （2）会议拟审议的事项、议事步妥洽表决方式；   （3）有权出席基金份额执有东谈主大会的基金份额执有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设权衡东谈主姓名及权衡电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要陈说的其他事项。 基金份额执有东谈主大会所采选的具体通讯方式、寄予的公证机关过甚权衡方式和权衡东谈主、表决 成见寄交的截止时刻和收取方式。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈说基金束缚东谈主到指定地点对表决成见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行书面陈说基金束缚东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金束缚东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决成见的 计票进行监督的，不影响表决成见的计票效率。   （四）基金份额执有东谈主出席会议的方式   基金份额执有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法则和监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 现场开会时基金束缚东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执有东谈主大会，基金束缚东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额执有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主执有基金份 额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予解释合乎法律法则、《基金合同》和会议陈说的轨则， 况且执有基金份额的凭证与基金束缚东谈主执有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证走漏，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额执有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额执有东谈主大会。重新召集的基金份额执有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址或系统。通讯开会应以召集东谈主陈说的非 现场方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈说后，在 2 个就业日内贯穿公布权衡 教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈说基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决成见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金束缚东谈主）和公证机关的监督下按照会议陈说轨则的方式收取基金份额执 有东谈主的表决成见；基金托管东谈主或基金束缚东谈主经陈说不参加收取表决成见的，不影响表决效率；   （3）本东谈主径直出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见的，基金份额执有东谈主所执有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表 决成见或授权他东谈主代表出具表决成见基金份额执有东谈主所执有的基金份额小于在权益登记日             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的执有东谈主径直出具表决成见或授权他东谈主 代表出具表决成见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决成见的基金份额执有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决成见的代理东谈主出具的寄予东谈主执 有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予解释合乎法律法则、《基金合同》和会议通 知的轨则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额执有东谈主不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主笃定并在会议陈说中列明。 授权方式不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议陈说中列明。   （五）议事内容与步调   议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金束缚东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额执有东谈主大会磋磨的其他事项。   基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠集议的陈说后，对原有提案的修改应当在基金份 额执有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额执有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起始由大会主执东谈主按照下列第七条文定步调笃定和公布监票东谈主， 然后由大会主执东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。大会主执东谈主为基金束缚 东谈主授权出席会议的代表，在基金束缚东谈主授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主执；如果基金束缚东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大会， 则由出席大会的基金份额执有东谈主和代理东谈主所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额执有东谈主手脚该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金束缚东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主执基金份额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓名（或单元称号）和 权衡方式等事项。   （2）通讯开会            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   在通讯开会的情况下，起始由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈说的表决截止日期后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额执有东谈主所执每份基金份额有同等表决权。   基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须以相配决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，退换基金运作方式、与 其他基金合并、更换基金束缚东谈主或者基金托管东谈主、远隔《基金合同》以相配决议通过方为有 效。   基金份额执有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证解释，不然提交合乎会议通 知中轨则的阐明投资东谈主身份文献的表决视为有用出席的投资东谈主，口头合乎会议陈说轨则的表 决成见视为有用表决，表决成见依稀不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 成见的基金份额执有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额执有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东谈主发布的基金份额执有东谈主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金束缚东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会 议脱手后通知在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额执有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额执有东谈主自行召集或大会天然 由基金束缚东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金束缚东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额执 有东谈主大会的主执东谈主应当在会议脱手后通知在出席会议的基金份额执有东谈主中选举三名基金份 额执有东谈主代表担任监票东谈主。基金束缚东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额执有东谈主表决后立即进行清点并由大会主执东谈主马上公布计票 结果。   （3）如果会议主执东谈主或基金份额执有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 通知表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票东谈主应当进行重新清点，重新清点以 一次为限。重新清点后，大会主执东谈主应当马上公布重新清点结果。              南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金束缚东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效率。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金束缚东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金束缚东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决成见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额执有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额执有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果接纳通讯方式进 行表决，在公告基金份额执有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金束缚东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当履行成效的基金份额执有东谈主大会的决议。 成效的基金份额执有东谈主大会决议对全体基金份额执有东谈主、基金束缚东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。   （九）实施侧袋机制时期基金份额执有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则权衡基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东谈主和侧袋份额 执有东谈主分离执有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若权衡基金份额执有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东谈主执有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日权衡基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日权衡基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时刻的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）权衡基金份额的执有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额执有东谈主大会投票； 举产生又名基金份额执有东谈主手脚该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主；            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额执有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步调、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则或监管王法修改导致权衡内 容被取消或变更的，基金束缚东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容 进行修改和调养，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则、履行方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除权衡用度后的 余额，基金已末端收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指放胆收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已末端收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 具体分拨决策详见届时基金束缚东谈主发布的公告，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收 益分拨； 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不选拔，本基金默许的收益分拨方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的笃定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金束缚东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计较截止日）的时刻不得起始 15 个就业日。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额执 有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依照登记机构权衡业务王法执 行。   （七）实施侧袋机制时期的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的轨则。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的束缚费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。束缚费的计较方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金束缚费   E 为前一日的基金资产净值   基金束缚费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金束缚东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金束缚东谈主协商一致的方式于次月前 5 个就业日内从基金 财产中一次性支付给基金束缚东谈主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金束缚东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金束缚东谈主协商一致的方式于次月前 5 个就业日内从基金 财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据权衡法则及相应左券轨则，按费 用施行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则履行。   （五）实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户权衡的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，权衡用度可酌情收取或减免，但不得收取束缚费，详见招募说明书 的轨则。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金主要投资于债券（包括国内照章刊行上市走动的国债、央行单子、金融债券、企 业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开刊行的次级债券、政府机 构债、场所政府债）、资产支执证券、可分离走动可转债中的纯债部分、债券回购、银行存 款（包括左券进款、如期进款等）、同行存单、货币阛阓用具以及经中国证监会允许基金投 资的其他金融用具，但需合乎中国证监会的权衡轨则。本基金不投资股票等权益资产，可转 换债券仅投资可分离走动可转债中的纯债部分。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东谈主在履行稳健步调后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法则当令合理地调养投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，应绽开期 流动性需要，为保护执有东谈主利益，本基金绽开期脱手前 10 个就业日、绽开期以及绽开期结 束后的 10 个就业日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。绽开期内，本基金              南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 保执不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，                                 顽固期内不受上述 5% 的限制，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （二）投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，应绽开期流动性需要，为 保护执有东谈主利益，本基金绽开期脱手前 10 个就业日、绽开期以及绽开期末端后的 10 个就业 日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。本基金不投资股票等权益资产，可转 换债券仅投资可分离走动可转债中的纯债部分；   （2）绽开期内，保执不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券。顽固期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不起始基金资产净值的 10％；   （4）本基金束缚东谈主束缚的全部基金执有一家公司刊行的证券，不起始该证券的 10％；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的万般资产支执证券的比例，不得起始基金资产净 值的 10％；   （6）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得起始基金资产净值的 20％；   （7）本基金执有的团结(指团结信用级别)资产支执证券的比例，不得起始该资产支执 证券限制的 10％；   （8）本基金束缚东谈主束缚的全部基金投资于团结原始权益东谈主的万般资产支执证券，不得 起始其万般资产支执证券所有限制的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支执证券。基金执有资 产支执证券时期，如果其信用等第下降、不再合乎投资圭臬，应在评级证明发布之日起 3 个 月内赐与全部卖出；   （10）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得起始基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行阛阓中的债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （11）绽开期内，基金总资产不得起始基金净资产的 140%；顽固期内，本基金的基金 总资产不得起始基金净资产的 200%；   （12）绽开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得起始该基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、基金限制变动等基金束缚东谈主之外的要素甚至基金不合乎前款所 轨则比例限制的，基金束缚东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；   （14）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   除上述第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主 合并、基金限制变动等基金束缚东谈主之外的要素甚至基金投资比例不合乎上述轨则投资比例的， 基金束缚东谈主应当在 10 个走动日内进行调养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法则 另有轨则的，从其轨则。   基金束缚东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的权衡约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日起脱手。   如果法律法则对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受权衡限制。   为可贵基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法则或中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金束缚东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、把持证券走动价钱过甚他不正派的证券走动行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则谢却的其他行为。   运用基金财产买卖基金束缚东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、施行限度东谈主或者与其有其他 紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联走动的， 应当合乎基金的投资标的和投资策略，罢黜基金份额执有东谈主利益优先的原则，留意利益冲破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平允合理价钱履行。权衡走动必须事前得到基 金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与透露。紧要关联走动应提交基金束缚东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的放心董事通过。基金束缚东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审 查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。   六、估值步调 量计较，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。   基金束缚东谈主应每个估值日计较基金资产净值及基金份额净值，并按轨则透露。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 同的轨则暂停估值时除外。基金束缚东谈主每个估值日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金束缚东谈主对外公布。   七、基金合同变更、远隔与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法则轨则和基金合同约定可不 经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金束缚东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后 2 日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔： 联络的；   （三）基金财产的计帐 组，基金束缚东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货权衡业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》远隔情形出当前，由基金财产计帐小组妥洽接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐证明；   （5）礼聘具有证券、期货权衡业务经验的司帐师事务所对计帐证明进行外部审计，聘 请讼师事务所对计帐证明出具法律成见书；             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （6）将计帐证明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的权衡紧要事项须实时公告；基金财产计帐证明经具有证券、期货权衡业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐证明报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐证明登载在指定网站上，并将计帐证明教导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及权衡文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   八、争议科罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》权衡的一切争议，如经友 好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交华南外洋经济贸易仲裁委员会，按照华南国 际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局 的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同各方当事东谈主应坚守各自职责，赓续诚挚、用功、尽责地履行基 金合同轨则的义务，可贵基金份额执有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）统率。   九、基金合同的效率   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的法律文献。 署名或签章并在募荟萃束后经基金束缚东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会 书面阐明后成效。 告之日止。          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律拘谨力。 东谈主各执有一份，每份具有同等的法律效率。 场所和营业场所查阅。              南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §20 基金托管左券的内容节录   一、基金托管左券当事东谈主   （一）基金束缚东谈主（也可称资产束缚东谈主）   称号：南边基金束缚股份有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   邮政编码：518048   法定代表东谈主：周易   成立时刻：1998 年 3 月 6 日   批准汲引机关：中国证券监督束缚委员会   批准汲引文号：证监基字19984 号   组织阵势：股份有限公司   注册老本：东谈主民币 3.6172 亿元   存续时期：执续经营   经营范围：基金召募；基金销售；资产束缚以及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东谈主（也可称资产托管东谈主）   称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东谈主：缪建民   成立时刻：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   组织阵势：股份有限公司   注册老本：东谈主民币 252.20 亿元   存续时期：执续经营   二、基金托管东谈主对基金束缚东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据权衡法律法则的轨则以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资限制、关联方走动等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券选拔标 准的，基金束缚东谈主应事前或如期向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管东谈主对基金施行 投资是否合乎基金合同对于证券选拔圭臬的约定进行监督。              南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   本基金主要投资于债券（包括国内照章刊行上市走动的国债、央行单子、金融债券、企 业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开刊行的次级债券、政府机 构债、场所政府债）、资产支执证券、可分离走动可转债中的纯债部分、债券回购、银行存 款（包括左券进款、如期进款等）、同行存单、货币阛阓用具以及经中国证监会允许基金投 资的其他金融用具，但需合乎中国证监会的权衡轨则。本基金不投资股票等权益资产，可转 换债券仅投资可分离走动可转债中的纯债部分。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东谈主在履行稳健步调后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法则当令合理地调养投资范围。   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，应绽开期流动性需要，为 保护执有东谈主利益，本基金绽开期脱手前 10 个就业日、绽开期以及绽开期末端后的 10 个就业 日内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。本基金不投资股票等权益资产，可转 换债券仅投资可分离走动可转债中的纯债部分；   （2）绽开期内，保执不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券。顽固期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不起始基金资产净值的 10％；   （4）本基金束缚东谈主束缚的全部基金执有一家公司刊行的证券，不起始该证券的 10％；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的万般资产支执证券的比例，不得起始基金资产净 值的 10％；   （6）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得起始基金资产净值的 20％；   （7）本基金执有的团结(指团结信用级别)资产支执证券的比例，不得起始该资产支执 证券限制的 10％；   （8）本基金束缚东谈主束缚的全部基金投资于团结原始权益东谈主的万般资产支执证券，不得 起始其万般资产支执证券所有限制的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支执证券。基金执有资 产支执证券时期，如果其信用等第下降、不再合乎投资圭臬，应在评级证明发布之日起 3 个 月内赐与全部卖出；   （10）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得起始基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行阛阓中的债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （11）绽开期内，基金总资产不得起始基金净资产的 140%；顽固期内，本基金的基金 总资产不得起始基金净资产的 200%；           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （12）绽开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得起始该基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、基金限制变动等基金束缚东谈主之外的要素甚至基金不合乎前款所 轨则比例限制的，基金束缚东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；   （14）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法则或中国证监会另有轨则的除外；   （5）向基金束缚东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、把持证券走动价钱过甚他不正派的证券走动行为；   （7）法律、行政法则或者中国证监会轨则谢却的其他行为。 者与其有其他紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联走动的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，罢黜执有东谈主利益优先原则，留意利益冲 突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平允价钱履行。权衡走动必须事前得到基 金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与透露。紧要关联走动应提交基金束缚东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的放心董事通过。基金束缚东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审 查。 的权衡约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。   基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日起脱手。除上述第 2 条中 第（2）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并或基金 限制变动等基金束缚东谈主之外的原因导致投资比例不合乎上述轨则的，基金束缚东谈主应在 10 个 走动日内进行调养。法律法则另有轨则的，从其轨则。 行变更的，本基金可相应调养谢却步履和投资比例限制轨则，不需经基金份额执有东谈主大会审 议。《基金法》过甚他权衡法律法则或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则基金 不受上述限制。   （二）基金托管东谈主根据权衡法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金束缚东谈主选拔 进款银行进行监督。基金投资银行如期进款的，基金束缚东谈主应根据法律法则的轨则及《基金 合同》的约定，笃定合乎条件的整个进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管              南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 东谈主应据以对基金投资银行进款的走动敌手是否合乎权衡轨则进行监督。对于不合乎轨则的银 行进款，基金托管东谈主不错断绝履行，并陈说基金束缚东谈主。   本基金投资银行进款应合乎如下轨则： 有进款期限，根据左券可提前支取的银行进款不受上述比例限制;本基金投资于具有基金托 管东谈主经验的团结贸易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例所有不得起始 20%， 投资于不具有基金托管东谈主经验的团结贸易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例 所有不得起始 5%。   权衡法律法则或监管部门制定或修改新的如期进款投资政策，基金束缚东谈主履行稳健步调 后，可相应调养投资组合限制的轨则。 位职责、风险限度措施和监察稽核轨制，切实留意权衡风险。基金托管东谈主负责对本基金银行 如期进款业务的监督与核查，审查、复核权衡左券、账户尊府、投资指示、进款证实书等有 关文献，切实履行托管职责。   （1）基金束缚东谈主负责限度信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银 行的支付技艺等波及到进款银行选拔方面的风险。因选拔进款银行不妥形成基金财产损失的， 由基金束缚东谈主承担使命。   （2）基金束缚东谈主负责限度流动性风险，并承担因限度不力而形成的损失。流动性风险 主要包括基金束缚东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑付 的风险、基金投资银行进款不成自尊基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前 支取而波及的利息损失影响估值等波及到基金流动性方面的风险。   （3）基金束缚东谈主须加强里面风险限度轨制的开垦。如因基金束缚东谈主职工职务步履导致 基金财产受到损失的，需由基金束缚东谈主承担由此形成的损失。   （4）基金束缚东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格遵命《基金法》、《运 作办法》等权衡法律法则，以及国度权衡账户束缚、利率束缚、支付结算等的各项轨则。   （三）基金投资银行进款左券的缔结、账户开设与束缚、投资指示与资金划付、账目核 对、到期兑付、提前支取   （1）基金束缚东谈主应与合乎经验的进款银行总行或其授权分行缔结《基金进款业务总体 相助左券》（以下简称《总体相助左券》），笃定《进款左券书》的方法范本。《总体相助 左券》和《进款左券书》的方法范本由基金托管东谈主与基金束缚东谈主共同约定。   （2）基金托管东谈主依据权衡法则对《总体相助左券》和《进款左券书》的内容进行复核， 审查进款银行经验等。            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （3）基金束缚东谈主应在《进款左券书》中明确进款证实书或其他有用进款凭证的办理方 式、邮寄地址、权衡东谈主和权衡电话，以及进款证实书或其他有用凭证在邮寄过程中遗失后， 进款余额的阐明及兑付办法等。   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”）寄送或上 门托福进款证实书或其他有用进款凭证的，基金托管东谈主可向进款分支机构的上司行发出进款 余额询证函，进款分支机构过甚上司行应予配合。   （5）基金束缚东谈主应在《进款左券书》中轨则，基金存放到期或提前兑付的资金应全部 划转到指定的基金托管账户，并在《进款左券书》写明账户称号和账号，未划入指定账户的， 由进款银行承担一切使命。   （6）基金束缚东谈主应在《进款左券书》中轨则，在存期内，如本基金银行账户、预留印 鉴发生变更，束缚东谈主应实时书面陈说进款行，书面陈说应加盖基金托管东谈主预留印鉴。进款分 支机构应实时就变更事项向基金束缚东谈主、基金托管东谈主出具肃穆书面阐明书。变更陈说的投递 方式同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金托管东谈主的指定权衡东谈主变更，应实时加盖公 章书面陈说对方。   （7）基金束缚东谈主应在《进款左券书》中轨则，因如期进款产生的存单不得被质押或以 任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金束缚东谈主应当依据基金束缚东谈主与进款银行缔结的《总 体相助左券》、《进款左券书》等，以基金的口头在进款银行总行或授权分行指定的分支机 构开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东谈主撑执和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金束缚东谈主应在 《进款左券书》中轨则，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他有用进款凭证 （下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款阐明或到期支款的有用凭证，且对应每笔存 款仅能开具惟一进款凭证。资金到账当日，由进款银行分支机构指定的司帐主管传真一份存 款凭证复印件并与基金托管东谈主电话阐明收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门托福至 基金托管东谈主指定权衡东谈主；若进款银行分支机构代为撑执进款凭证的，由进款银行分支机构指 定司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话阐明收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金束缚东谈主向进款银行提议补办肯求，基金束缚东谈主应 督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托福至托管东谈主，原进款 凭证自动作废。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （3）账目查对   每个就业日，基金束缚东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行进款投资余额及应计利息。   基金束缚东谈主应在《进款左券书》中轨则，对于存期起始 3 个月的如期进款，进款银行应 于每季末后 5 个就业日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因进款银行未寄送对账单形成 的资金被挪用、盗取的使命由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东谈主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公章寄送至 基金托管东谈主指定权衡东谈主。   （4）到期兑付   基金束缚东谈主提前陈说基金托管东谈主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机构指定 的司帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话商榷。进款到期前基金 束缚东谈主与进款银行阐明进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事宜。   基金托管东谈主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，陈说基金束缚东谈主与存 款银行接洽进款到账时刻及利息补付事宜。基金束缚东谈主应将接洽结果陈说基金托管东谈主，基金 托管东谈主收妥进款本息确当日陈说基金束缚东谈主。   基金束缚东谈主应在《进款左券书》中轨则，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款银行应立 即陈说基金托管东谈主，基金托管东谈主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具权衡解释文献后，与 进款银行指定司帐主管电话阐明后，进款银行应在到期日将进款本息划至指定的基金资金账 户。如果进款到期日为法定节沐日，进款银行顺延至到期后第一个就业日支付，进款银行需 按原左券约定利率和施行缓期天数支付缓期利息。   如果在进款期限内，由于基金限制发生缩减的原因或者出于流动性束缚的需要等原因， 基金束缚东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金束缚东谈主与进款银行缔结的《进款左券书》履行。   基金托管东谈主发现基金束缚东谈主在进行进款投资时有违背权衡法律法则的轨则及《基金合同》 的约定的步履，应实时以书面阵势陈说基金束缚东谈主在 10 个就业日内纠正。基金束缚东谈主对基 金托管东谈主陈说的违章事项未能在 10 个就业日内纠正的，基金托管东谈主应证明中国证监会。基 金托管东谈主发现基金束缚东谈主有紧要违章步履，应立即证明中国证监会，同期陈说基金束缚东谈主在 由基金束缚东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何使命。   （四）基金托管东谈主根据权衡法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金束缚东谈主参与 银行间债券阛阓进行监督。基金束缚东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合乎法律法 规及行业圭臬的、经把稳选拔的、本基金适用的银行间债券阛阓走动敌手名单并约定各走动 敌手所适用的走动结算方式。基金束缚东谈主有使命确保实时将更新后的走动敌手名单发送给基          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 金托管东谈主，不然由此形成的损失应由基金束缚东谈主承担。基金束缚东谈主应严格按照走动敌手名单 的范围在银行间债券阛阓选拔走动敌手。基金托管东谈主监督基金束缚东谈主是否按事前提供的银行 间债券阛阓走动敌手名单进行走动。在基金存续时期基金束缚东谈主不错调养走动敌手名单，但 应将调养结果至少提前一个就业日书面陈说基金托管东谈主。新名单笃定时已与本次剔除的走动 敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照左券进行结算，但不得再发生新的走动。如基金管 理东谈主根据阛阓需要临时调养银行间债券走动敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明理 由，并在与走动敌手发生走动前 3 个走动日内与基金托管东谈主协商科罚。   基金束缚东谈主负责对走动敌手的资信限度，按银行间债券阛阓的走动王法进行走动，并负 责科罚因走动敌手不履行合同而形成的纠纷和损失。若未践约的走动敌手在基金束缚东谈主笃定 的时刻内仍未承担走嘴使命过甚他权衡法律使命的，基金束缚东谈主不错对相应损失先行赐与承 担，然后再向权衡走动敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况 进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金束缚东谈主莫得按照事前约定的走动敌手进行走动时，基 金托管东谈主应实时提醒基金束缚东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损构怨使命。   （五）基金束缚东谈主应当对投资中期单子业务进行磋议，崇拜评估中期单子投资业务的风 险，本着审慎、用功尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应合乎法律法则及监管机构的 权衡轨则。   （六）基金托管东谈主根据权衡法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、基金份额净值计较、基金用度开支及收入笃定、基金收益分拨、权衡信息透露、基金宣 传推介材料中登载基金事迹发扬数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东谈主发现基金束缚东谈主的上述事项及投资指示或施行投资运作违背法律法则、 《基金合同》和本托管左券的轨则，应实时以电话提醒或书面教导等方式陈说基金束缚东谈主限 期纠正。 基金束缚东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金束缚东谈主收到陈说后 应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面陈说，基金束缚东谈主应以书面阵势给基金托管 东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限。在上述轨则 期限内，基金托管东谈主有权随时对陈说县项进行复查，督促基金束缚东谈主改正。基金束缚东谈主对基 金托管东谈主陈说的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应证明中国证监会。   （八）基金束缚东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、《基金合同》和本托管 左券对基金业务履行核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的教导，基金束缚东谈主应在轨则 时刻内回话并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法则、 基金合同和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督证明的事项，基金束缚东谈主应积极 配合提供权衡数据尊府和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金束缚东谈主依据走动步调还是成效的指示违背法律、行政法则 和其他权衡轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即陈说基金束缚东谈主实时纠正，由此形成 的损失由基金束缚东谈主承担，托管东谈主在履行其陈说义务后，赐与免责。          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （十）基金托管东谈主发现基金束缚东谈主有紧要违章步履，应实时证明中国证监会，同期陈说 基金束缚东谈主限期纠正。   （十一）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额执有东谈主 利益的原则，基金束缚东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照管司帐师事务所成见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步调、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的轨则。   三、基金束缚东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金束缚东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主 安全撑执基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金束缚东谈主 计较的基金资产净值和基金份额净值、根据基金束缚东谈主指示办理计帐交收、权衡信息透露和 监督基金投资运作等步履。   （二）基金束缚东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账束缚、未 履行或无故延伸履行基金束缚东谈主资金划拨指示、闪现基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、托管左券过甚他权衡轨则时，应实时以书面阵势陈说基金托管东谈主限期纠正。基金托管 东谈主收到书面陈说后应不才一就业日前实时查对并以书面阵势给基金束缚东谈主发出回函，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金束缚东谈主有权随 时对陈说县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金束缚东谈主依照法律法则、基金合同和本托管左券 对基金业务履行核查，包括但不限于：对基金束缚东谈主发出的书面教导，基金托管东谈主应在轨则 时刻内回话并改正，或就基金束缚东谈主的疑义进行解释或举证；基金托管东谈主应积极配合提供相 关尊府以供基金束缚东谈主核查托管财产的竣工性和真确性。   （四）基金束缚东谈主发现基金托管东谈主有紧要违章步履，应实时证明中国证监会，同期陈说 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果证明中国证监会。   四、基金财产撑执   （一）基金财产撑执的原则             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 经基金束缚东谈主的正派指示，不得自走时用、责罚、分拨基金的任何资产。不属于基金托管东谈主 施行有用限度下的资产及什物证券等在基金托管东谈主撑执时期的损坏、灭失，基金托管东谈主不承 担由此产生的使命。 并陈说基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时陈说基金 束缚东谈主采选措施进行催收，基金束缚东谈主应负责向权衡当事东谈主追偿基金财产的损失。 资产，或交由证券公司负责计帐交收的基金资产过甚收益，由于该等机构或该机构会员单元 等本左券当事东谈主外第三方的诓骗、毅然、过失或歇业等原因给基金资产形成的损失等不承担 使命。   （二）基金召募时期及召募资金的验资 有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》等权衡轨则后，基金束缚东谈主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在轨则时刻内，基金束缚东谈主应礼聘 具有从事证券权衡业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资证明。出具的验资证明由参 加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。 等事宜。   （三）基金资金账户的开立和束缚 户”），撑执基金的银行进款，并根据基金束缚东谈主的指示办理资金收付。托管账户称号应为 “南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金”，预留印鉴为基金托管东谈主钤记。 理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务之外的行为。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和束缚 金托管东谈主与基金联名的证券账户。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 束缚东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行为。 由基金束缚东谈主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主计帐就业，基 金束缚东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责 任公司的轨则履行。 的投资业务，波及权衡账户的开立、使用的，按权衡轨则开立、使用并束缚；若无权衡轨则， 则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的轨则履行。   （五）债券托管账户的开设和束缚   基金合同成效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司和银 行间阛阓计帐所股份有限公司的权衡轨则，以基金的口头在银行间阛阓登记结算机构开立债 券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。   （六）其他账户的开立和束缚   基金托管东谈主和基金束缚东谈主应当在开户过程中相互配合，并提供所需尊府。基金束缚东谈主保 证所提供的账户开户材料的真确性和有用性，且在权衡尊府变更后实时将变更的尊府提供给 基金托管东谈主。   因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法则和基金合同的轨则，由基金束缚 东谈主协助基金托管东谈主按照权衡法律法则和本左券的约定协商后开立。新账户按权衡轨则使用并 束缚。   法律法则等权衡轨则对权衡账户的开立和束缚另有轨则的，从其轨则办理。   （七）基金财产投资的权衡有价凭证等的撑执   基金财产投资的权衡什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，或存入中央国债登记结算有限使命公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司、中国证券 登记结算有限使命公司或单子营业中心的代撑执库，什物撑执凭证由基金托管东谈主执有。什物 证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金束缚东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由 上述存放机构及基金托管东谈主之外机构施行有用限度的有价凭证不承担撑执使命。   （八）与基金财产权衡的紧要合同的撑执   由基金束缚东谈主代表基金签署的、与基金财产权衡的紧要合同的原件分离由基金束缚东谈主、 基金托管东谈主撑执。除本左券另有轨则外，基金束缚东谈主代表基金签署的与基金财产权衡的紧要 合同应保证基金束缚东谈主和基金托管东谈主至少各执有一份蓝本的原件。基金束缚东谈主应在紧要合同              南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个就业日内将蓝本投递基金托管东谈主处。 因基金束缚东谈主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金束缚东谈主 负责。紧要合同的撑执期限为基金合同远隔后不少于 15 年。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金束缚东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。基金束缚东谈主向基金托管东谈主提供的合同传真件与 基金束缚东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值计较、估值和司帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时刻及步调   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总额，基金份额净值的计较， 精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入，国度另有轨则的，从其轨则。   基金束缚东谈主每个估值日计较基金资产净值、基金份额净值，经基金托管东谈主复核，按轨则 透露。   基金束缚东谈主每个估值日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额净值发送基 金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金束缚东谈主对外公布。 基金的基金司帐使命方由基金束缚东谈主担任，因此，就与本基金权衡的司帐问题，如经权衡各 方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一问候见的，按照基金束缚东谈主对基金资产净值的计 算结果对外赐与公布。   （二）基金资产的估值   基金束缚东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值过失的处理方式   基金束缚东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值过失。   （四）基金司帐轨制   按国度权衡部门轨则的司帐轨制履行。   （五）基金账册的建立   基金束缚东谈主和基金托管东谈主在基金合同成效后，应按照两边约定的团结记账方法和司帐处 理原则，分离独马上设立、记录和撑执本基金的全套账册，对权衡各方各自的账册如期进行 查对，相互监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与证明的编制和复核             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金财务报表由基金束缚东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金束缚东谈主编制的基金财务报表后，进行放心的复核。查对不符时， 应实时陈说基金束缚东谈主共同查出原因，进行调养，直至两边数据全都一致。   基金束缚东谈主、基金托管东谈主应当在每个季度末端之日起 15 个就业日内完成基金季度证明 的编制及复核；在上半年末端之日起两个月内完成基金中期证明的编制及复核；在每年末端 之日起三个月内完成基金年度证明的编制及复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报 表存在不符时，基金束缚东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调养，调养以国度权衡轨则 为准。基金年度证明的财务司帐证明应当经过审计。基金合同成效不及两个月的，基金束缚 东谈主不错不编制当期季度证明、中期证明或者年度证明。   （七）在有需要时，基金束缚东谈主应每季度向基金托管东谈主提供基金事迹相比基准的基础数 据和编制结果。   （八）实施侧袋机制时期的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露主袋账户 的净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。   六、基金份额执有东谈主名册的撑执   基金份额执有东谈主名册至少应包括基金份额执有东谈主的称号、证件号码和执有的基金份额。 基金份额执有东谈主名册由基金登记机构根据基金束缚东谈主的指示编制和撑执，基金束缚东谈主和基金 托管东谈主应分离撑执基金份额执有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不成妥善撑执，则按权衡 法律法则承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期证明和年报前，基金束缚东谈主应将权衡尊府送交基金托管东谈主， 不得无故断绝或延误提供，并保证其的真确性、准确性和竣工性。基金束缚东谈主和托管东谈主不得 将所撑执的基金份额执有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵命守秘义务。   七、争议科罚方式   各方当事东谈主同意，因本左券而产生的或与本左券权衡的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交深圳市外洋仲裁院，按照该院届时有用的仲裁王法进行仲 裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方 承担。   争议处理时期，两边当事东谈主应坚守基金束缚东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续诚挚、用功、 尽责地履行基金合同和本托管左券轨则的义务，可贵基金份额执有东谈主的正当权益。   本左券受中华东谈主民共和国法律（不含港澳台立法）统率。          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   八、托管左券的变更、远隔与基金财产的计帐   （一）托管左券的变更步调   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内容不得与 基金合同的轨则有任何冲破。基金托管左券的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管左券远隔的情形 个月内无其他稳健的托管机构联络其原有权柄义务； 个月内无其他稳健的基金束缚公司联络其原有权柄义务；   （三）基金财产的计帐   基金束缚东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。            南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）               §21 基金份额执有东谈主服务   对基金份额执有东谈主的服务主要由基金束缚东谈主及销售机构提供，以下是基金束缚东谈主提供的 主要服务内容。基金束缚东谈主根据基金份额执有东谈主的需要和阛阓的变化，有权在合乎法律法则 的前提下，加多和修改权衡服务款式。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务 无法提供，基金束缚东谈主不承担任何使命。   若本基金包含在中国香港相配行政区销售的 H 类份额，则该 H 类份额执有东谈主享有的服务 款式一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资东谈主投诉及建议受理服务和网站资讯等服务。   一、网上开户及走动服务   投资东谈主可通过基金束缚东谈主网站（www.nffund.com）、微信公众号（可搜索“南边基金” 或“NF4008898899”）或 APP 客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。权衡 基金束缚东谈主电子直销具体王法请参见基金束缚东谈主网站权衡公告和业务王法。   二、信息查询及走动阐明服务   （一）基金信息查询服务   投资东谈主通过基金束缚东谈主网站等平台可享有基金走动查询、账户查询和基金束缚东谈主照章披 露的万般基金信息等服务，包括基金产物基本信息（包括基金称号、束缚东谈主称号、基金代码、 风险等第、执有份额、单元净值、收益情况等）、基金的法律文献、基金公告、如期证明和 基金束缚东谈主最新动态等万般尊府。   （二）基金走动阐明服务   基金束缚东谈主以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的阵势实时向通过基金束缚东谈主直销渠 谈投资并执有本公司基金份额的执有东谈主陈说其认购、申购、赎回的基金称号以及基金份额的 阐明日期、阐明份额和金额等信息。基金份额执有东谈主通过非直销销售机构办理基金束缚东谈主基 金份额走动业务的，权衡信息阐明服务请参照各销售机构施行业务经由及轨则。   三、基金保多情况信息服务   基金束缚东谈主至少每年度以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的阵势向通过基金束缚东谈主 直销渠谈投资并执有基金束缚东谈主基金份额的执有东谈主提供基金保多情况信息。   基金份额执有东谈主可通过以下方式订阅或查阅基金保多情况信息： 对账单。             南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 情况及对账单。 网上服务等渠谈查询基金保多情况信息。   由于投资东谈主预留的权衡方式省略、过失、未实时变更，未关注微信公众号或者关注后未 绑定账号，通讯故障、延误等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法 正常收取对账单的投资东谈主，敬请实时通过基金束缚东谈主网站，或拨打基金束缚东谈主客服热线查询、 查对、变更预留权衡方式。   四、资讯服务   投资东谈主瞻念察并同意基金束缚东谈主可根据投资东谈主的个东谈主信息不如期通过电话、短信、邮件、 微信等任一或多种方式为投资东谈主提供与投资东谈主权衡的账户服务陈说、走动阐明陈说、重要公 告陈说、行为讯息、营销信息、客户保重等资讯及升值服务，投老本基金前请详阅南边基金 官网服务先容和秘密政策。如需取消相应资讯服务，可按照权衡指引退订，或通过基金束缚 东谈主客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等东谈主工服务方式退订。   五、客户服务中心电话及在线服务   （一）电话服务   投资东谈主拨打基金束缚东谈主客户服务中心热线 400-889-8899 可享有如下服务： 东谈主不错通过该热线赢得投资照管、业务照管、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项 服务。   （二）在线服务   投资东谈主通过基金束缚东谈主网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 东谈主可通过该方式赢得投资照管、业务照管、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服 务。   六、投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过基金束缚东谈主客户服务中心东谈主工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信 及各销售机构网点柜台等不同的渠谈对基金束缚东谈主和销售网点所提供的服务进行投诉或提 出建议。           南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §22 其他应透露事项                   标题                        公告日期 南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金 2024 年第 4 季度证明      2025-01-22 南边基金对于直销平台权衡业务费率优惠的公告                      2025-01-01 南边基金束缚股份有限公司对于旗下基金改聘司帐师事务所公告               2024-11-02 对于南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金变更基金司理的公告          2024-11-02 南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金 2024 年第 3 季度证明      2024-10-25 南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金 2024 年中期证明          2024-08-31 南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金 2024 年第 2 季度证明      2024-07-19 南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金 2024 年第 1 季度证明      2024-04-22 南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金 2023 年年度证明          2024-03-30 南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金绽开申购、赎回及退换业          2024-03-21 务的公告   注：其他透露事项详见基金束缚东谈主发布的权衡公告          南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）          §23 招募说明书存放过甚查阅方式   本招募说明书存放在本基金束缚东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，投资东谈主可在办 公时刻免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书蓝本 为准。   基金束缚东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容全都一致。        南边得利一年如期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §24 备查文献                                南边基金束缚股份有限公司

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